Инвестиции – довольно прибыльный инструмент, который приносит владельцу пассивный доход. Самое главное – подобрать правильные активы. В данной статье разберемся, как вложить деньги в золото и получить прибыль, которую ожидает инвестор.

Выгодно ли вкладывать в золото в 2023 году

Золото признается одним из наиболее стабильных и выгодных инструментов для вклада. Этот драгоценный металл не уменьшается – грамм, купленный 5 лет назад, остается граммом и сейчас.

Инвесторы отслеживают изменения на рынке по этому активу. Если наблюдается экономическая стабильность, ценность драгметалла возрастает. Это одна из стратегий – купить актив в спокойное время и продать в период кризиса, чтобы получить большой доход.

Ценность металла возросла за последние 20 лет. Это связано с тем, что его научились применять в новых областях – медицине и косметологии.

Способы инвестирования

Существует несколько вариантов инвестирования в золото. Рассмотрим каждый из них подробнее.

Слитки и монеты

Приобрести слитки можно, например, в банке, специализированных магазинах и у частных лиц. Последний вариант довольно рискован, поскольку подлинность металла сложно установить самостоятельно. В данном случае стоит заказывать экспертизу, чтобы золото оценил специалист.

Банки же предлагают новые слитки разного веса. Также покупателю выдаются все необходимые сертификаты и документы, которые подтверждают подлинность металла.

Что касается монет, они имеют еще и коллекционную ценность. По этой причине их стоимость может внезапно возрасти.

Рекомендуется вкладывать в золотые слитки или монеты с долгосрочной перспективой. Как правило, ценность актива возрастает примерно через 2-3 года.

Торги на бирже

Биржа позволяет покупать и продавать золото и акции, которые принадлежат золотодобывающим организациям. Делать это можно через брокеров. В данном случае открывается соответствующий счет в организации. Есть минимальный объем, с которым можно начать торги – он составляет 10 грамм.

Рекомендуется покупать золотой металл на бирже при наличии диверсификационного инвестиционного портфеля, в котором есть и другие активы. Это уравновесит риски, которые присущи остальным акциям. Рекомендуемый процент вклада в драгоценный металл в таком случае – 15-25%.

Банковские счета

Металлические счета – это ячейка в банке, о которой нет никакой информации, кроме веса золота в граммах. Нельзя узнать ни пробу, ни качество. Доход от вклада напрямую связан с изменением курса на золото.

Такая инвестиция может быть срочной или бессрочной. Продать содержимое ячейки разрешается в любой момент. Клиент не получает металл на руки – он передает его банку и забирает доход.

Для избежания уплаты НДФЛ стоит держать счет открытым хотя бы 36 месяцев. Продавать при этом можно на 250 тысяч рублей в год.

ПИФы

Паевые фонды – самый безопасный способ вложения в драгметалл. Это общий инвестиционный портфель, в котором клиент покупает долю в соответствии со своим начальным капиталом. Когда цена растет, эксперты совершают сделки. При этом инвесторы получают доход.

Продавать актив не рекомендуется в течение 3-х лет, чтобы не платить налог.

Динамика цен

Цена на золото рассчитывается при учете:

• Курса доллара.
• Ставки Центробанка.
• Аналитического прогноза экспертов.
• Ситуации на рынке.

Спрос на металлы возрастает во время кризиса экономики. Это наиболее безопасный актив, который защищает остальные инвестиции в портфеле.

Спрогнозировать рост или снижение стоимости невозможно. Рекомендуется инвестировать в долгосрочной перспективе на 5-10 лет.

Риски и опасности инвестиций в золото

Основной риск вложения в золото – продать актив в неподходящее время и получить сравнительно небольшую прибыль. Стоимость инструмента может снизиться за месяц и не возрастать в течение нескольких лет.

Как уже говорилось ранее, спрогнозировать изменения на рынке относительно золота достаточно сложно.

Хранение металла – еще один риск. Физический слиток или монета могут повредиться и потерять товарный вид. Еще их могут украсть. По этим причинам рекомендуется покупать активы или ячейки с этим стабильным инструментом, но не брать металл на руки.

Начало инвестирования

Металлы лучше всего применять для диверсификации портфеля. Он поможет сохранить заработанные денежные средства.

Больше всего подходит инвестиция в ячейки и готовые ПИФы.

Не следует выделять этому драгметаллу более 50% инвестиционного портфеля. Это стабильно, но не всегда практично, поскольку цена может не вырасти или принести к минимальному доходу.

Золото рассчитано на долгосрочное инвестирование. Обычно актив приобретают минимум на 3 года. Это также позволяет избежать уплаты налога.

Десять правил инвестирования в золото

Есть ряд советов, которые помогут получить максимальную прибыль от вложения в золото:

• Инвестировать в долгосрочной перспективе.
• Выбирать надежный источник приобретения металла.
• Определить место, где будет храниться актив.
• Рассчитать сопутствующие расходы.
• Делать инвестиции постоянно.
• Определить оптимальную долю золота в инвестиционном портфеле.
• Определить, в какие типы золота вкладывать средства – слитки, монеты.
• Осуществлять балансировку портфеля хотя бы раз в год.
• Отслеживать цены на рынке.
• Читать аналитику.

Преимущества и недостатки вложений в золото

Среди плюсов вложения средств в золото можно выделить:

• Ликвидность.
• Разные формы металла.
• Постоянный рост.
• Стабильность.

Недостатки такого типа инвестиций следующие:

• Невыгодные условия покупки.
• Долгосрочное инвестирование.
• Отсутствие пассивного дохода.
• Расходы на налоги и комиссии.

Исходя из описанных преимуществ и недостатков такого способа вложения инвестору стоит самостоятельно решить, стоит ли вкладывать деньги в золото.

Спрос на золотые слитки вырос: как заработать на драгметалле | Ямал-Медиа

Спрос на золотые слитки со стороны россиян вырос настолько, что, по словам участников рынка, наблюдается их небольшой дефицит. Можно ли заработать или сохранить сбережения, инвестируя в драгметалл и как правильно это сделать, «Ямал-Медиа» рассказал аналитик компании «Золотой монетный дом» Дмитрий Голубовский.

За три минувших месяца продажи слитков в Тинькофф-банке выросли вдвое, сообщил «Коммерсант». В ВТБ отметили, что пока спрос стабильный, но по прогнозам подрастет к концу года. В Сбербанке пояснили, что в последнюю неделю августа продажи слитков немного выросли.

https://www.youtube.com/watch?v=XtfcZDabL-U\u0026pp=YAHIAQHwAQGiBhUB1dn6O_ZiKUSLTLkYEz8aMdEzScA%3D

Всплеск интереса россиян к слиткам и монетам произошел из-за скачка курса, рассказал «Ямал-Медиа» аналитик компании «Золотой монетный дом», эксперт по финансовым рынкам Дмитрий Голубовский.

Из-за повышенного спроса организации с небольшим запасом слитков даже столкнулись с их дефицитом, сообщили источники издания. Крупные российские банки нехватки драгметалла не наблюдают.

С начала года стоимость драгметалла выросла почти вдвое, игроки рынка ожидают, что цена будет и дальше расти. Тем более спрос на него высокий не только в России, но и по всему миру.

«Мы отмечаем очень высокий спрос на монеты, на слитки. Люди скупают слитки тоннами — это факт, в буквальном смысле тоннами».

Дмитрий Голубовский

аналитик компании «Золотой монетный дом»

Золотой доход

Желающим вложиться в золото, следует помнить, что делать это придется на долгосрочную перспективу. Драгметалл постоянно растет в цене, отметил Голубовский. Но на очень большом временном промежутке рублевая доходность от вложений в золото превысит даже инвестиции в облигации федерального займа (ОФЗ), а риски при его покупке гораздо ниже вложений в ценные бумаги.

«[При покупке облигаций] вы берете на себя определенный риск, связанный с инфраструктурой, государством, состоянием бюджета и так далее. Даже если вы покупаете ОФЗ, вы берете на себя определенный риск — дефолт же был в 1998 году. А покупаете золото, никаких рисков нет. Металл — он и есть металл», — добавил финансовый аналитик.

Золото — идеальный антиинфляционный актив для тех, кто мечтает сохранить сбережения. Если особых амбиций и желания быстро, но с огромным для вложений риском разбогатеть нет, Голубовский рекомендовал подумать об инвестициях в золото.

Что нужно знать при покупке золота

Золото — актив, который бывает сложно быстро выгодно продать. Цены на него тоже колеблются, иногда весьма значительно.

«В этом году цены гуляли от пяти до шести тысяч рублей за грамм. Это очень приличная амплитуда. Даже выше шести тысяч были недавно, сейчас опять опустились. Тема, конечно, спекулятивная, но я никому не советую спекулировать. Основное назначение золота — долгосрочные инвестиции», — добавил Голубовский.

Приобретать золото эксперт рекомендовал на ту сумму, которая в ближайшие 5-10 лет точно не потребуется. Чтобы в случае нужды в денежных средствах не продавать металл в убыток, если цена на него к тому моменту временно опустится.

«Сколько вы готовы отложить? 5% дохода? Вкладывайте 5%, главное, чтобы это было систематически, а вас не напрягало», — подчеркнул Голубовский.

Золотые монеты

Для людей с небольшими сбережениями оптимальной будет покупка золотых монет, а не слитков. Килограммовые слитки стоят несоизмеримо дороже, а за маленькие банки берут более высокие премии. Оптимальным собеседник «Ямал-Медиа» счел открытие в банке накопительного счета для откладывания денег на покупку монеты, а после ее приобретения посоветовал сразу откладывать на следующую.

«На монеты тоже идет наценка, но монеты вы можете найти меньшего объема (веса — прим. ред). И рынок монет ликвиден (ликвидность рынка — скорость конвертации активов в денежные средства — прим. ред.)», — сказал он.

Дмитрий Голубовский категорически не рекомендовал быстро продавать золотые монеты после их покупки из-за комиссии дилера примерно в 5%. В течение нескольких лет инвестиции в золото, подытожил он, гарантированно окупятся. А у того, кто на это решится, будет надежный инструмент сбережений, который не зависит от политической и экономической ситуаций.

Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».

Как правильно инвестировать в драгметаллы: плюсы и минусы — Российская газета

Интерес к ОМС в качестве инструмента для вложения денежных средств действительно начинает расти, однако данный инструмент имеет свои специфические особенности и риски, связанные, в частности, с определением цены драгметалла, отмечает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич.

Он напомнил, что банки определяют стоимость металла на основе котировок Банка России, который ориентируется на стоимость тройской унции на Лондонской бирже металлов.

В результате, цена драгметалла, учитываемого на ОМС, может снижаться из-за ухудшения рыночной конъюнктуры, в результате чего вкладчик к закрытию ОМС может получить меньше средств, чем вложил.

В качестве плюсов Зварич назвал то, что на рынке металл торгуется в долларах США, а, значит, ОМС может стать защитой от ослабления рубля и при этом не несет на себе риски, присущие валютам недружественных стран, таких как доллар и евро.

При этом объем спроса на ОМС не столь велик, чтобы он смог оказать влияние на динамику котировок металла на бирже, отметил аналитик.

При открытии ОМС Зварич посоветовал очень внимательно изучить условия открытия счета и те комиссии, которые берет банк за его обслуживание. Это позволит определить, как должна измениться цена металла, учитываемого на ОМС, чтобы вкладчик получил доходность.

Если же говорить об альтернативах, то здесь аналитик предложил рассмотреть покупку золотых (инвестиционных) монет, слитков драгметаллов, или же, как еще один доступный вариант, покупка акций компаний, занимающихся добычей драгметаллов.

«Все эти альтернативы имеют свои особенности и при их рассмотрении необходимо внимательно изучить условия и риски данных вложений», — отметил Зварич.

Инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов рассказал в разговоре с «РГ», что золото считается отличным хеджем против инфляции, однако с начала года этот драгметалл подорожал не сильно, с 1823 по 1918 доллара за тройскую унцию, то есть спотовая цена прибавила порядка 5%.

Взрывного роста пока нет, сказал инвестстратег, объяснив это усилением индекса доллара на фоне того, как ФРС повышает процентную ставку. Он подчеркнул, что цена на золото обратно пропорциональна индексу американской валюты. По мере того, как Федрезерв из-за замедления инфляции прекратит ужесточать монетарную политику, цены на золото может ждать более активный рост, отметил Суверов.

По мнению инвестстратега, конкуренцию инвестициям в золото составляют в мире криптовалюты, популярные у молодежи, а в России — замещающие облигации, дающие 6-8% годовых в доходности. «Что же касается непосредственно золота, то оно удачно подходит для диверсификации инвестиционных портфелей, можно инвестировать в этот актив 10-15% капитала», — заключил Суверов.

Россияне тоннами скупают золото: эксперты рассказали, как заработать на драгметаллах — МК

— В последний год мы стали свидетелями невиданного ранее золотого ажиотажа: население активно заинтересовалось слитками и монетами из желтого металла. Какие факторы спровоцировали этот рост спроса?

Тузов: В первую очередь это экономическая турбулентность, которая была в 2022 году, когда рубль сначала ослаб к доллару до 120 рублей, потом укрепился до 60, а уже к концу года упал до 70 рублей. Это создало у населения предпосылки к росту спроса на некие альтернативные, защитные активы.

Вкладываться в доллар на фоне санкций и валютных ограничений люди не могли или не хотели, и тут золото сыграло очень важную роль. Во-первых, финансовые власти отменили НДС при покупке золота. В результате население смогло его покупать, не переплачивая. Во-вторых, золото удобно хранить, его можно купить в банке, отнести в хранилище и не брать на себя каких-то рисков.

За счет этого спрос на золото действительно кратно вырос.

— Есть мнение, что вложения в золото могут принести не только прибыль, но и головную боль. Ведь актив считается волатильным: цена на драгметалл может сколь быстро расти, так и резко падать. Так правильно ли поступили наши граждане, затеяв массовую скупку слитков и монет?

Игнатов: Нужно иметь в виду, что существуют нюансы хранения самого золота. Дополнительные издержки, которые несет потребитель драгметалла, частный инвестор.

Например, ему нужно платить за сейф и ячейку, которые не страхуются, а следовательно, нужно также тратить деньги на страховку. Конечно, хранить золото можно и дома, в сейфе.

Но дом могут ограбить — следовательно, опять возвращаемся к страхованию, а это дополнительные издержки.

— Как в последние годы менялись стоимость золота и его доходность на бирже?

Вязовский: За 20 лет цена золота, по большому счету, только и делала что росла. Но с какими-то откатами, разумеется. Усредненная доходность составляет порядка 13–14%, но это средняя температура по больнице. Рекорд был поставлен в прошлом году в марте: 8,7 тысячи рублей за грамм.

— Хорошо, со слитками — ясно. А если говорить о золотых монетах, выгодно ли сейчас в них вкладываться? И если да, то в какие именно?

Вязовский: Самая распространенная и популярная золотая монета — это «Георгий Победоносец», ее чеканят два Монетных двора — Московский и Питерский.

Они есть совершенно разной развески: от совсем маленьких монет до трехграммовых. Их покупают даже пенсионеры. Например, московский пенсионер вполне может себе позволить купить монету за 20 тысяч рублей.

Конечно, тяжелые монеты, унцовые, от 100 тысяч за штуку, — это «забава» для крупных инвесторов.

Самая популярная иностранная золотая монета в России — австрийская «Венская филармония». И это необъяснимое явление. Австрия не золотодобывающая страна, там нет золотых шахт. Монеты там чеканятся из привозного золота.

Но в силу того, что, видимо, они в центре Европы, у них удобно покупать — во всяком случае, так раньше было. Этих монет очень много завезли в Россию, и они свободно торгуются.

Инвестиционные монеты повторяют динамику цен на золото, то есть если золото растет — монета дорожает, и наоборот.

— Так можно ли считать золото эффективным инструментом с точки зрения инвестиций? На какую прибыль и дивиденды позволяет рассчитывать покупка драгметалла?

Тузов: В этом вопросе, можно сказать, кроется главная проблема вложений в золото. Золото это актив, который по своей природе не приносит дохода в виде дивидендов, в виде каких-то купонов и так далее. Что на самом деле плохо, потому что инвестору придется продавать часть золота, если срочно понадобятся средства, и совсем не факт, что по хорошему курсу.

Игнатов: Добавление золота в портфель любого инвестора, кто хочет сберечь деньги, это правильное решение. Но нужно выбрать, в чем хранить золото. Считаю, что более интересный вариант — это вложение в золото на бирже, которое торгуется.

— Помогут ли инвестиции в золото уберечь деньги от инфляции?

Вязовский: Статистика показывает: золото отыгрывает инфляцию. Но повторю еще раз: вложение в физический металл, в монеты или слитки, — это история долгосрочная (имеет смысл от трех лет и дольше). Если вы хотите спекулировать золотом, идите на биржу, вам это дешевле обойдется, там комиссия ниже.

Если у вас горизонт планирования больше трех лет, то заработать на золоте можно. НДФЛ не берется, если держать монету или слиток больше трех лет. А если золото растет в цене, налог не уменьшает вашу доходность.

— Можно ли считать, что золотые слитки стали альтернативой долларам и евро на фоне санкций?

Тузов: Не каждый гражданин России может себе позволить купить слиток золота, даже стограммовый. Поэтому точной альтернативой драгметалл, конечно, не станет. Золото — это именно инструмент хранения средств. Насчет инфляции добавлю один штрих.

Были расчеты застройщиков, где цена за квадратный метр сравнивалась с ценой золота. С 1990-го цена за квадратный метр в пересчете на золото не менялась. То есть драгоценный металл действительно позволяет сохранить средства, и в нужный момент инвестор может конвертировать их во что-то более осязаемое, например в жилую недвижимость.

В этом плюс. Но с точки зрения повседневного обмена золото вряд ли подойдет.

Ну а еще золото — это просто приятный актив. Когда у тебя дома есть слиток, его можно потрогать, посмотреть на него… Конечно, такого ощущения не даст никакое золото на бирже.

— Как будут меняться спрос и цены на драгметалл?

Игнатов: Все очень любят говорить: прогноз — это дело неблагодарное. Но люди, которые инвестируют в золото, должны понимать, из каких факторов складывается цена. Мы ориентируемся на золото, которое торгуется на Лондонской бирже, и, соответственно, на курс доллара к рублю.

От этих двух факторов зависит будущая цена золота. Мы ожидаем, что золото останется на таком же уровне, что и сейчас (4,3 тыс. за грамм), либо чуть подрастет — что в долларах, что в рублях. По крайней мере, прогноз на 2023 год такой. По поводу спроса: он будет двигаться, если продлят отмену НДС и НДФЛ.

Думаю, в этом году люди приобретут примерно те же 50 тонн, как и в прошлом году.

Вязовский: Даже если добыча золота в России из-за санкций упадет, это все равно большой объем. Может быть, 50 тонн уже и не будет. Но вторичный рынок будет большой, скорее всего, 40 тонн.

Тузов: Я добавлю еще по ценообразованию золота в рублях. В какой момент сильно дорожает золото? Первое, это глобальный экономический кризис: например, в 2008-м мировые цены на золото сильно выросли.

Или локальный кризис, например в России, когда рубль к доллару обесценивается и золото в рублях тоже растет. В период кризисов (либо мировых, либо российских) обычно очень хороший результат по доходности. Держать надо от пяти лет и больше.

Если человек настроился на доходность, то он ее за такой срок получит. В последние годы, кстати, кризисные явления в мировой экономике ускоряются, а следовательно, постоянно присутствует стимул для роста цен на золото.

Возможно, дальше мы увидим мировую рецессию и опять подорожание драгметалла. Я бы сейчас даже увеличил долю золота в портфеле до 20–25%.

— Как можно заработать на золоте? Это ведь просто кусок металла, пусть и дорогого…

Вязовский: Этот «кусок металла» служит человечеству больше трех тысяч лет. Первая золотая монета была отчеканена в 700 году до нашей эры, каким-то греческим государством.

У нас два главных периода высокого спроса на металл в мире: это китайский Новый год и индийский праздник Дивали, когда полтора миллиарда жителей Китая и Индии покупают ювелирное золото.

Можно сказать, что золото просто встроилось в культурный код человечества и сопровождает различные события в жизни почти каждого: свадьбы, юбилеи, выкупы невест… Это не просто кусок металла, а священный кусок металла. Он широко используется в ювелирной промышленности, да и просто в промышленности.

Тузов: Золото также используется в микроэлектронике и медицине, в медицинском оборудовании. И сейчас спрос в микроэлектронике растет. Так что соглашусь: золото не просто способ сбережения.

— Имеет ли смысл гражданину со средним доходом в 100–150 тыс. рублей покупать и вкладываться в золото?

Игнатов: Это хороший средний доход, если судить по России. Да, конечно, гражданам с таким доходом нужно покупать золото. Ведь деньги нужно откладывать на будущее и деверсифицировать при этом свой портфель. В нем должно быть золото, ценные бумаги, наличность, депозит…

Вязовский: Когда я еще не работал в этой отрасли и только выпустился из института, я купил (на первую премию) монеты Георгия Победоносца. С тех пор они подорожали в пять раз.

При этом я ничего не делал: они просто лежали. Это инвестиция для ленивых. Поэтому с зарплатой 100 тысяч рублей можно купить монету ценой в 20 тысяч рублей спокойно.

И как раз это уложится в параметры, которые озвучивал коллега, портфель в 25–30% золота.

Тузов: Давайте откровенно скажем, что золото — это инструмент сбережений. Оно нужно людям, у которых есть что сберегать. В случае с гражданами, которые реально получают 35 тысяч рублей в месяц, наверное, другая ситуация: там люди тянут от зарплаты до зарплаты, и им явно не до золотых «игрушек».

— Но если мы говорим о драгоценностях, может, лучше вкладываться не в золото, а в бриллианты?

Вязовский: Нет, не лучше. Потому что золото — это стандартизированный продукт. Если мы говорим про монеты, то они все одинаковые, их начеканили миллионными тиражами.

Если мы говорим про какие-то биржевые продукты, то там тоже стандартизированные контракты определенного объема, а участники имеют обязательства по выставлению котировок на покупку и на продажу. По бриллиантам ничего этого нет. Это все разные камни, с разными гранями.

Сейчас пытаются сделать из него инвестиционный продукт, но мне кажется, что из этого ничего не получится.

Перспективы инвестиций в золото в 2023 году

«За последний год из-за сложной геополитической обстановки, нестабильной экономической ситуации, боязни ослабления курса рубля в России вырос спрос на золото.

Золото плохо подходит для приумножения капитала, но оно позволяет безопасно хранить сбережения и минимизировать риски в кризисные периоды», — заявил член генсовета Деловой России, гендиректор юридической компании Гебель и партнеры Сергей Гебель.

По словам эксперта, защитные свойства металла выражаются в том, что цена на него слабо коррелирует с рынком акций и, как правило, растет в условиях кризиса, что защищает от инфляции на горизонте 5 и более лет. Кроме этого, золото может служить альтернативой покупке валюты для защиты от ослабления рубля.

Актуальность и стабильность золота обуславливается тем, что этот редкий металл, запасы которого строго ограничены, повсеместно используется в различных областях, отметил Гебель. Он считает, что к резкому падению может привести внезапное открытие огромных легкодоступных месторождений или серьезное сокращение объемов использования металла, что сегодня крайне маловероятно.

«Инвестировать в золото можно различными способами: покупая слитки, монеты, ETF, металлические счета и акции золотодобытчиков. За последний год из-за внешних международных ограничений, в России начал расти спрос на физическое золото, в первую очередь на слитки. Золотые слитки — это самый консервативный и безопасный вариант инвестиций в золото.

Пока металл востребован, его всегда можно реализовать, при этом сами по себе слитки практически не зависят от внешних факторов. Следует учитывать, что физическое золото нужно аккуратно хранить в безопасном месте, иначе есть риск его повреждения, порчи или хищения.

Обычно слитки хранят в ячейках, которые предоставляют банки за определенную плату», — добавляет эксперт.

Сергей Гебель рекомендует самостоятельно определять долю золота в своем портфеле. По его словам, она должна быть в районе 10–20%. В зависимости от стратегии доля может увеличиваться либо сокращаться.

Если основная цель — заработать, то не следует инвестировать все имеющиеся средства в золото. Вместо этого можно подобрать более подходящие инструменты, в том числе и валютные.

Если же золота в портфеле нет, то целесообразно задуматься над его приобретением, резюмировал аналитик.

О надежности золота в качестве актива, с помощью которого можно сохранить свои сбережения в периоды волатильности рынка, утверждает и вице-президент союза Евразийский Бизнес Альянс, сооснователь Золотого Инвест Клуба, Евгений Шимановский: «В такие сложные для рынка периоды стоимость золота всегда увеличивалась как минимум в два раза.

Мы видели это в 2008, 2014, 2020 и в феврале 2022 года. Высокий уровень неопределенности, который сохраняется и по сей день, может побуждать инвесторов к выбору золота как валюты-убежища в 2023 году. Однако при инвестировании в золото нужно помнить, что оно наиболее прибыльно в долгосрочной перспективе.

Так, за последние 50 лет его стоимость увеличилась приблизительно в 50 раз с $35 за унцию».

Евгений Шимановский обратил внимание, что в условиях экономической неопределенности крайне важно иметь в портфеле активы, которые можно с легкостью продать.

Также он назвал высокую ликвидность золота еще одним фактором, который повышает перспективность золотых инвестиций в 2023 году.

Прежде всего, это касается золотых инвестиционных монет, которые можно легко проверить на подлинность и быстро продать при минимальном спреде.

«Думаю, что немаловажным аргументом, который сыграет в пользу золота при выборе россиянами инвестиционной стратегии в 2023 году, станут изменения в статье 217 НК РФ.

Согласно нововведению, граждане РФ освобождаются от уплаты НДФЛ при продаже золотых слитков в 2022 и 2023 годах. Это обеспечило большую доступность золота как инвестиционного инструмента.

К слову, отмена НДФЛ при продаже золотых инвестиционных монет сделала бы инвестиции в золото еще более привлекательными», — добавил Шимановский.

Эксперт также напомнил, что ЦБ разных стран суммарно уже побили рекорд покупки золота в 1967 году. Тогда это привело к отмене привязки золота к доллару США. По его словам, в текущей ситуации это, вероятно, будет означать отказ от доллара как от резервной валюты или это начало больших трансформаций в мировой денежной системе.

Директор управления продаж и клиентского обслуживания ИК Fontvielle Руслан Спинка считает, что решение о том, какие активы стоит добавлять в свой инвестиционный портфель, будет различаться в зависимости от целей инвестора, его отношения к риску и инвестиционного горизонта: «Нужно ли добавлять в него золото? Если покупка драгоценного металла отвечает выбранной стратегии инвестирования, то ответ однозначно положительный».

Спинка уверен, что золото идеально подходит для долгосрочного удержания, являясь активом, который не обесценивается на протяжении столетий — это его основной преимущество.

Если это отвечает стратегии инвестора, то можно выделить на него в инвестиционном портфеле 7–10%. «Однако для спекулятивных целей приобретать его я бы не рекомендовал, оно слишком инертно.

Покупать его на год-два с желанием переждать турбулентный экономический период — сомнительная идея, которая может сработать, а может и нет», — добавил эксперт.

Но если инвестор все же решит поработать с золотом, добавляет Спинка, то ему предстоит определиться с формой инвестиций. Выбор будет стоять между биржевыми инструментами, такими как обезличенный металлический счет и торговая пара золото/рубль, и физическим металлом, который реализуется в монетах и слитках. У каждого из этих инструментов свои достоинства и недостатки, считает эксперт.

«Физическое золото требует особых условий хранения. Если на слитке останется отпечаток пальца вмятина или царапина, то реализовать его в дальнейшем можно будет только со значительным дисконтом.

Многие выбирают торговую пару золото/рубль как альтернативу доллару, поскольку цена драгоценного металла привязана к тому, которая есть на Лондонской бирже, а это значит, что такая инвестиция убережет от обесценивания рубля по отношению к американской валюте.

Однако от инфляции самого доллара, которая на протяжении 2022–2023 годов достаточно высока, такая инвестиция спасти не сможет», — уточнил Руслан Спинка.

По его словам, покупая золото, стоит понимать, согласуется ли данное приобретение с инвестиционной стратегией, а не действовать импульсивно. Стоит также помнить, что возможны разные формы инвестирования в драгоценный металл.

О том, что золото остается одним из наиболее интересных инструментов как в 2022, так и в 2023 году, заявила инвестбанкир, независимый финансовый консультант, специалист по облигациям и еврооблигациям, основатель JP Investment и управляющий капиталом крупных частных клиентов Юлия Попова. Драгметалл она рекомендует рассматривать в качестве консервативных, спокойных инвестиций, в первую очередь для сохранения капитала.

«Череда банкротств банков США + большие проблемы, которые возникли в связи с тем, что банк UBS приобрел банк Credit Suisse, дает тревожные сигналы для экономики. Мировая экономика, которая несколько лет находилась на грани рецессии, глубоко в нее погружается.

Все это благоприятная среда для роста золота и спроса на него. Да, у этого инструмента есть свои недостатки, такие как отсутствие ликвидности, но тем не менее потенциал роста золота имеет место быть.

Так, многие крупнейшие банки ставят прогнозы о росте данного металла до 15–17% относительно текущей котировки», — отметила Попова.

Доцент департамента экономической теории Финансового университета при правительстве Российской Федерации Юрий Швец обратил внимание на тот факт, что мировой спрос на золото вырос на 11% в 2022 году, до самого высокого уровня более чем за десятилетие, что обусловлено исключительным аппетитом инвесторов.

Инвестиционный спрос на золото достиг 1107 тонн, увеличившись на 10% в годовом исчислении. Эксперт обратил внимание, что потребление ювелирных изделий — один из крупнейших компонентов — сократилось на 3%, до 2086 тонн, а спрос на золотые слитки и монеты вырос до 1217 тонн.

«Ювелирные изделия также часто используются как форма физических инвестиций в золото. Это особенно популярно в Китае и Индии, двух крупнейших рынках мира, где потребители инвестируют в золотые украшения.

Согласно прогнозу на 2023 год, золото может подскочить с $1800 к концу 2023 года и до $1900 к концу 2024 года. Мы считаем, что на 12-месячном горизонте золото будет дорожать», — прогнозирует Юрий Швец.

Он также обратил внимание на тот факт, что золото никогда не обесценится, в отличие от бумажной валюты.

«Чем меньше золота останется в недрах земли, тем больше оно будет стоить. По этой причине крупные институциональные инвесторы хранят золото в своих портфелях не годами, а десятилетиями. Золото часто используется в качестве актива-убежища для защиты средств от обесценивания, потому что средние колебания золота намного меньше, чем в валютах или акциях», — добавил эксперт.

Он также отметил, что при рассмотрении вопроса, является ли золото хорошей инвестицией прямо сейчас, важно помнить, что финансовые рынки остаются чрезвычайно волатильными, и это затрудняет точное предсказание того, какой будет цена на золото через несколько часов, и еще труднее давать долгосрочные оценки. Эксперт советует прежде, чем принимать какое-либо торговое решение, ознакомиться с последними тенденциями рынка, новостями, техническим и фундаментальным анализом.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

В какой металл вложить деньги в 2023

Инвестирование в металлы является одним из наиболее надежных способов сохранения и увеличения капитала. Многие инвесторы выбирают этот вид инвестиций, поскольку металлы обладают стойкой ценностью и являются антиинфляционной защитой.

Если вы решили инвестировать в металлы в 2023 году, то вам стоит обратить внимание на несколько металлов, которые имеют высокий потенциал для роста цены. Одним из таких металлов является золото. Золото всегда было и остается одним из самых драгоценных металлов в мире.

Кроме золота, в 2023 году стоит обратить внимание на серебро. Этот металл традиционно считается более доступным для инвесторов, чем золото, при этом имеет высокую стойкую ценность и широкое применение в различных отраслях промышленности.

Также можно рассмотреть инвестирование в платину и палладий. Они имеют высокую стойкую ценность и широко используются в производстве автомобилей и других технических устройств, что придает им дополнительную перспективу роста цены в долгосрочной перспективе.

Содержание

Лучшие металлы для инвестирования в 2023

Акции утратили свою привлекательность, а недвижимость стала неприбыльной и рискованной инвестиционной сферой. В связи с этим многие ищут новые варианты для сохранения и расширения своих финансовых портфелей. Один из них — это инвестирование в металлы.

Золото. Как гласит известное выражение: «золото всегда останется золотом». Оно является одним из наиболее надежных вариантов для инвестирования, так как способно выступать в качестве резервного актива в случае экономических потрясений. Кроме того, растущий спрос на золото со стороны индустрии и технологических компаний, также является переменым фактором роста его стоимости.

Серебро. Серебро также является хорошим вариантом для инвестирования, исходя из того, что оно является основным сырьевым компонентом в производстве многих предметов быта, электроники, зеркал и даже ювелирных изделий. Расширение производства новых технологий также содействует росту спроса на это сырье, что в свою очередь влияет на рост его стоимости.

Платина. Этот металл за последние годы значительно увеличил спрос со стороны автомобильной и электронной промышленности, где он применяется в качестве катализаторов для очистки выхлопных газов. Благодаря своей уникальной химической структуре, платина является одним из наиболее редких и ценных металлов, что означает его стабильный рост цен в ближайшие годы.

Онлайн-торговля как один из способов инвестирования в металлы. Сегодня многие онлайн-платформы позволяют инвесторам торговать золотом, серебром или платиной, не покупая физическое сырье. Это позволяет сохранять капитал и получать доходы от изменения цен на металлы, при минимальном риске.

Золото – перспективный металл для вложения денег в 2023 году

Преимущества вложения в золото

Стабильность рынка. Золото всегда было и остаётся одним из самых стабильных элементов инвестиционного портфеля. В периоды экономической нестабильности его цена растёт, позволяя заработать большие деньги.

Высокая ликвидность. Золото всегда в цене, что обеспечивает быструю и выгодную продажу. Этот металл всегда будет иметь спрос и будет легко продаваться.

Защита от инфляции. Золото – это лучшая защита от инфляции. При росте инфляции и падении стоимости национальной валюты, стоимость золота растёт. Поэтому вложение в золото – это отличный способ сохранить ценность своих денег.

Прогноз на 2023 год

Аналитики прогнозируют устойчивый рост цены на золото в ближайшие годы. Прогнозы также показывают, что в 2023 году золото может достичь новых исторических максимумов. Это делает золото одним из лучших вариантов для инвестирования в ближайшие годы.

Как вложиться в золото

Инвестиционные фонды и ETF. Вложиться в золото можно через инвестиционные фонды и ETF (биржевые фонды). Такой подход позволяет получить доступ к инвестициям в золото, не покупая его непосредственно, что может быть очень удобно для большинства инвесторов.

Покупка физического золота. Ещё один способ вложиться в золото — купить физический золотой слиток или монету. Этот подход не только обеспечивает инвестора физической владельческой записью, но также может дать большую прибыль, если цена золота увеличится в будущем.

Серебро – привлекательный металл для инвестиций в 2023 году

Особенности серебра как инвестиционного актива

Серебро – это драгоценный металл высокой степени чистоты, который по многим параметрам конкурирует с золотом. Он является устойчивым активом, защищающим инвестора от инфляции и колебаний валютного курса. Кроме того, серебро имеет широкое применение в промышленности, что обеспечивает ему ряд дополнительных преимуществ.

Приобретение серебра в виде инвестиционных монет, слитков или фондов является не только хорошей стратегией для разнообразия портфеля, но также позволяет получать доходность за счет его дальнейшей продажи.

Динамика цен на серебро

В 2022 году цены на серебро достигли исторического максимума и продолжают показывать стабильный рост. Этому способствует увеличение спроса на металл со стороны индустрии, а также его использование в производстве солнечных батарей, электромобилей и другой экологически чистой техники.

Несмотря на растущую популярность серебра среди инвесторов, цены на металл все еще остаются относительно низкими по сравнению с золотом и другими драгоценными металлами. Это создает благоприятную атмосферу для долгосрочных инвестиций в серебро и предоставляет возможность получить высокую прибыль в следующие годы.

Риски инвестирования в серебро

Как и любая другая инвестиция, покупка серебра не лишена рисков. Например, резкое снижение спроса на металл со стороны промышленности или увеличение добычи могут негативно сказаться на его цене.

Однако, при правильной стратегии инвестирования и умении оценивать рыночные тенденции, риски могут быть минимизированы, а инвестор может получить максимальную выгоду от своих инвестиций в серебро.

Выводы

Серебро – это перспективный инвестиционный актив, который предоставляет возможность защиты капитала от инфляции и колебаний рынка. Растущий спрос на металл со стороны промышленности и его экологическая значимость делают инвестирование в серебро еще более привлекательным.

Однако, для успешных инвестиций в серебро необходимо провести достаточный анализ рынка, оценить риски и выбрать правильную стратегию для своего портфеля.

Платина – металл для инвестирования в 2023

Что такое платина?

Платина – драгоценный металл серебристо-белого цвета, относящийся к платиновым металлам. Его используют в различных отраслях, включая производство ювелирных украшений, автомобильную промышленность, производство стекла и лекарственных препаратов, космическую технологию и многое другое.

Почему платина – хороший выбор для инвестирования в 2023 году?

В последнее время на мировом рынке платины имеется дефицит. Это связано с уменьшением ее добычи и увеличением спроса на металл со стороны различных отраслей. Таким образом, инвестирование в платину может принести высокую прибыль в перспективе. Кроме того, инвесторы используют платину как инструмент защиты от инфляции.

Как инвестировать в платину?

Инвестировать в платину можно разными способами: через Спот-рынок, фьючерсные контракты, ETF-фонды или покупку физических слитков и монет. Важно знать, что при инвестировании в платину необходимо проводить анализ рынка и выбирать оптимальный момент времени для покупки.

Риски инвестирования

Как и любая другая форма инвестирования, инвестирование в платину сопряжено с рисками. Цена на платину зависит от многих факторов, таких как политическая ситуация в мире, экономические изменения и т.д. Кроме того, необходимо учитывать расходы на хранение и защиту физических слитков и монет.

Выводя итог, платина – это металл, который обладает высокой ценностью и хорошими перспективами в будущем. Тем не менее, при инвестировании в платину следует проявлять осторожность и обязательно проводить анализ рынка.

Вложение денег в медь в 2023 году

Почему медь может стать выгодным вложением?

Медь является одним из наиболее популярных металлов, используемых в различных отраслях промышленности. Уникальные свойства меди делают ее незаменимым материалом в электротехнике, строительстве и производстве судов.

Кроме того, эксперты прогнозируют, что в ближайшее время спрос на медь будет продолжать расти, что приведет к увеличению ее стоимости. Отчеты Moody’s Analytics указывают на то, что медь может стать одним из наиболее выгодных вложений в 2023 году.

Как вложить деньги в медь?

Стратегии вложения денег в медь могут быть различными, от покупки физического золота до инвестирования в фонды, связанные с производством медной руды.

Если вы планируете инвестировать в физическое золото, то вам необходимо обратиться в специализированные магазины или банки, которые предлагают данную услугу. Однако, для инвестиций в медь на бирже, подойдет ежедневная торговля на предметном рынке. При этом можно использовать брокерские услуги, чтобы расширить свои возможности при торговле медью.

Также можно рассмотреть вариант вложения в ETF, который инвестирует в компании, связанные с добычей меди. При этом следует учесть, что этот инструмент несет риски, связанные с изменением цены на металлы и инвестиционную политику управляющей компании.