Сразу несколько компаний объявили о новых правилах, которые касаются пользователей из России. Юристы рассказали, насколько правомерны действия торговых площадок и как действовать в случае заморозки аккаунта

За последнюю неделю сразу несколько криптовалютных бирж ввели ограничения против жителей России, Украины и Белоруссии. Это произошло после того, как 24 февраля президент РФ Владимир Путин объявил о начале специальной операции на территории Украины.

Первой о прекращении работы с российскими пользователями сообщила криптобиржа BTC-Alpha. В компании отметили, что приостанавливают работу с российскими гражданами и аккаунтами с территории России до стабилизации ситуации в Украине. При этом основатель криптобиржи KUNA Михаил Чобанян сообщил об отключении всех рублевых пар.

Также платформа CEX IO приостановила регистрацию новых пользователей из России, Украины и Белоруссии. На площадке с 26 февраля для торгов недоступен рубль. Позднее криптовалютная биржа Qmall заблокировала аккаунты жителей России и Белоруссии, а также заморозила их активы на своей торговой платформе.

В свою очередь несколько площадок высказались о том, что не планируют замораживать аккаунты пользователей в России.

В частности, об этом сообщили крупнейшая по объемам торгов Binance и первая криптобиржа, акции которой торгуются публично, Coinbase.

Площадка Kraken сообщила, что не станет блокировать аккаунты по собственной воле, но сделает это, если появится соответствующее юридическое требование.

При этом власти США призвали крупнейшие криптобиржи дать гарантии, что они не будут использованы для обхода антироссийских санкций. Администрация Джо Байдена обратилась по этому вопросу к Binance, FTX и Coinbase.

В Binance сообщили, что платформа уже предприняла шаги по идентификации лиц, против которых были введены санкции. FTX и Coinbase также сотрудничают с администрацией президента США, утверждают источники Bloomberg.

Риски и последствия блокировки

Преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов оценил риски и последствия блокировки аккаунтов пользователей на примере криптобиржи BTC-Alpha.

По правилам этой биржи (п. 4.3.) она может ограничивать или запрещать использование всех или части услуг с запрещенных территорий, в число которых входят Россия и отдельно Крым. Также согласно п. 17.

2 правил биржа по своему усмотрению может в том числе приостановить или ликвидировать учетную запись, если она полагает, что пользователь «создает проблемы» или возможную юридическую ответственность, нарушает права на интеллектуальную собственность третьих лиц или действует вразрез с буквой или духом этих правил.

«Формулировки достаточно общие и у биржи достаточно широкие полномочия по их трактовке и применению», — отметил Кириллов.

Сама биржа — это британская компания с подразделением в Литве, добавил эксперт. К отношениям сторон и для разрешения споров применяется литовское право. В таких условиях высока вероятность, что судебное разбирательство для снятия блокировки может закончиться не в пользу клиента биржи, предупредил юрист.

«В такой ситуации представляется наиболее безопасным не держать средства на депозитах централизованных криптобирж и по возможности оперативно вывести их на собственные кошельки.

При желании торговать на криптобирже стоит предварительно изучать информацию о компании, о ее создателях и руководстве, а также о публичных заявлениях этих лиц по отношению к российским клиентам», — объяснил Кириллов.

Он подчеркнул, что действующие или будущие блокировки могут возникать не только по решению руководства бирж, но и под давлением регуляторов стран, где они зарегистрированы.

План действий в случае блокировки

Набор действий пользователя в таком случае, к сожалению, крайне ограничен, отметил партнер, руководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Михаил Быстров. По его словам, хотя подобные действия в принципе нарушают законные права пользователя, их можно оспорить в суде, но здесь возникает вопрос — в каком именно.

Проблемой здесь является юрисдикция оператора конкретной биржи, а они в большинстве случаев работают через офшорные структуры, и добраться до них, тем более исполнить против них решение суда, будет крайне затратным и проблематичным. Альтернативой является обращение к местному регулятору (например, MAS в Сингапуре) с жалобой на действия биржи, и этот вариант является наиболее оптимальным с точки зрения эффективности, утверждает Быстров.

• — ФРС и биткоин. Что будет с крипторынком после повышения процентных ставок
• — Майнинг-пул EMCD отказался блокировать пользователей из России
• — Подкаст «Как сохранить свои деньги». Криптовалюта как защитный актив
• — Как ситуация вокруг Украины повлияла на крипторынок. Отчет аналитиков
• Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Евросоюз ужесточил «криптовалютные санкции» для россиян: какие будут последствия

6 октября Евросоюз утвердил новый пакет санкций, в котором запретил обслуживать криптокошельки россиян.

Санкции против криптоактивов россиян уже вводили весной. Первые ограничения входили в пятый пакет санкций ЕС, которые вступили в силу 8 апреля. Но тогда российским пользователям разрешили оставить на европейских криптосчетах и кошельках активы не дороже 10 000 €⁣ (599 756 ₽).

Теперь — полный запрет. Европейские площадки не будут предоставлять россиянам любые услуги, связанные с криптокошельками, счетами на бирже и хранением криптовалюты вне зависимости от количества криптоактивов. Соблюдать эти санкции должны все компании, работающие с криптовалютами на территории Евросоюза.

https://www.youtube.com/watch?v=5fVhtsPkWMw\u0026pp=ygVc0J7Qs9GA0LDQvdC40YfQtdC90LjRjyDQvdCwINC60YDQuNC_0YLQvtCx0LjRgNC20LDRhTog0YfRgtC-INC00LXQu9Cw0YLRjCDRgNC-0YHRgdC40Y_QvdCw0Lw%3D

Новые санкции сильно затрудняют работу с крупными централизованными площадками. Не имея активного счета, пользователь не сможет проводить операции. Торговля, P2P-сервисы, покупка и продажа криптовалюты — все эти услуги станут недоступны на платформах, которые работают в странах ЕС. А действующие аккаунты россиян теперь под угрозой заморозки.

В первую очередь под ограничения попадают резиденты России. Также криптокошельками не смогут пользоваться юридические лица, зарегистрированные в России.

С другими категориями граждан есть вопросы из-за разных трактовок формулировок в санкционном пакете. В СМИ встречаются прочтения, что криптовалютные ограничения могут распространяться вообще на всех граждан РФ, даже если они живут не в России.

Но крупнейшая криптовалютная биржа Binance, когда вводила весенние ограничения, не распространяла их на россиян, предоставляющих документальные доказательства проживания за рубежом.

Есть некоторые однозначные исключения. Санкции не распространяются на граждан России со вторым гражданством или тех, что имеют вид на жительство в странах ЕС, Швейцарии или стран Европейской экономической зоны. Это Евросоюз плюс Исландия, Норвегия и Лихтенштейн.

Европейские регуляторы не могут запретить россиянам полностью пользоваться криптовалютами: российские граждане находятся в другой юрисдикции. Но санкции должны соблюдать площадки, у которых есть лицензии в странах ЕС, желающие продолжать вести бизнес в Европе. Еврокомиссия отдельно подчеркнула, что будет следить за исполнением этих ограничений.

Так что основные трудности возникнут у тех, кто пользовался крупными криптоплатформами. Чаще всего это централизованные биржи и сервисы — они контролируют личные кабинеты пользователей и верифицируют клиентов. К таким относятся Gemini, Kraken, Bitstamp, Coinbase, Binance и другие.

Для этих компаний не составит труда выделить и заблокировать счета россиян: европейские власти требуют от криптобирж соблюдать принципы KYC и AML.

Еще в 2020 году появилась директива Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег AMLD5, которая обязала криптокомпании соблюдать законодательство ЕС по аналогии с банками. С тех пор платформы должны идентифицировать своих клиентов, отслеживать операции и сообщать о подозрительных транзакциях властям.

KYC. Аббревиатура расшифровывается как know your customer, знай своего клиента. Это принцип работы, обязывающий финансовые институты идентифицировать личность человека перед тем, как допустить его к проведению операций.

AML. Аббревиатура расшифровывается как anti-money laundering, противодействие отмыванию денег. Это принцип, направленный против отмывания денег и финансирования терроризма. Он включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о клиентах и их транзакциях между компаниями и государственными органами.

Некастодиальный кошелек. Это цифровое хранилище данных, доступ к которому есть только у его владельца. Личное владение приватными ключами от кошелька помогает избежать блокировок, взломов и краж. Но если владелец теряет приватный ключ и/или мнемоническую фразу, seed phrase, то получить доступ к активам будет уже невозможно.

P2P-сервис. От английского peer-to-peer — от равного равному. Это платформа для торговли криптовалютой напрямую между продавцом и покупателем. Покупатель переводит деньги на счет продавца, продавец подтверждает получение, и программа обменника переводит криптовалюту с депозита продавца на кошелек покупателя.

Крупные площадки тщательно подходят к идентификации пользователей: нельзя просто указать любую страну при регистрации, необходимо подтвердить данные документами, например паспортом или водительскими правами. А тот же Binance просит еще и подтвердить фактический адрес проживания: нужно отправить либо актуальные счета за коммунальные услуги, либо банковские выписки, либо счета за интернет или телефонную связь.

https://www.youtube.com/watch?v=5fVhtsPkWMw\u0026pp=YAHIAQE%3D

Финская P2P-платформа LocalBitcoins тоже проинформировала российских клиентов о прекращении обслуживания. Им предложили вывести активы одной транзакцией, после чего они больше не смогут пользоваться своим кошельком.

С большой вероятностью блокировать счета начнут и те платформы, что весной последовали пятому пакету санкций ЕС и ввели ограничения на кошельки с активами на сумму более 10 000 €⁣ (599 756 ₽). Среди них — Binance и Coinbase. Обе площадки в прошлый раз предоставили пользователям время на вывод средств.

Некастодиальные кошельки. Кастодиальные кошельки, такие как счета на криптобиржах или обычные банковские счета, не контролируются полностью владельцем. Кастодиан — тот, кто предоставляет услугу хранения — имеет к ним доступ и может их заблокировать в одностороннем порядке. В условиях санкций такие криптокошельки попадают под удар.

Если в случае с обычными деньгами этого можно избежать с помощью наличных, то криптовалюту нужно держать на кошельке, контроль за которым есть только у его владельца. Это программные некастодиальные кошельки, такие как MetaMask, Trust Wallet или Klever, и аппаратные устройства, например гаджеты от Ledger и Trezor.

Даже если каким-то образом вы потеряете доступ к мобильному приложению или веб-интерфейсу некастодиального кошелька, то доступ к крипте можно будет восстановить с помощью секретной фразы.

Децентрализованные площадки. Это еще один способ уберечь криптовалюту от блокировок. Сделки на них совершаются напрямую между кошельками пользователей, без биржевых счетов.

Такие площадки не требуют верификации и прохождения процедуры KYC/AML и, как утверждают их создатели, не собирают информацию о пользователях. Самые известные торговые платформы из подобных — Uniswap, PancakeSwap, Curve, Jupiter.

Используя некастодиальный кошелек, можно купить или продать криптовалюту через обменники. Чтобы не столкнуться с мошенниками, стоит внимательно отнестись к выбору такой площадки. Например, для этого можно воспользоваться агрегаторами вроде мониторинга обменников BestChange, где о каждом поставщике размещены отзывы и статистика.

Те, кто привык покупать и продавать криптовалюту через P2P-сервисы, связанные с попавшими в зону риска биржевыми платформами, перейдут на другие площадки. Такие крупные азиатские биржи, как KuCoin и Huobi на Сейшелах и Bybit из Сингапура, поддерживают торговлю цифровыми активами и сервисы обмена без посредников, они не вводили санкций против россиян.

Кроме того, не стоит расстраиваться тем, кто использует криптовалюту для покупки игр PlayStation за границей, например через турецкие приложения OlduBil и Iyziko. На P2P-сервисах Huobi и Bybit можно приобрести за криптовалюту турецкую лиру и вывести ее на виртуальную карту. Используя некастодиальный криптовалютный кошелек, это можно сделать и через обменники.

На самом деле, ситуация не критическая. Существует множество бирж, P2P-сервисов, кошельков и обменников, которые не вводят ограничения и заинтересованы в российском клиенте. Да, возможно, придется сменить привычные и удобные ресурсы и использовать VPN, но возможностей обойти западные запреты остается много.

Не храните криптовалюту на централизованных биржах. Даже если прямо сейчас площадки не заявляют о поддержке санкционного пакета ЕС, ситуация может быстро измениться. Если у вас хранится криптовалюта на платформах, способных ввести ограничения, стоит вывести активы на нейтральные площадки.

Если ваша площадка уже объявила о поддержке санкций — проверьте условия вывода. Вряд ли кошельки заморозят мгновенно. Вероятно, пользователям либо дадут какое-то время на перенос криптоактивов, либо разрешат ограниченное количество операций на вывод.

Заведите некастодиальный кошелек для криптовалюты. Мобильное приложение или небольшой девайс — не так важно. Когда приватным ключом распоряжается только владелец, лишиться активов можно только при потере ключей.

Пользуйтесь P2P-платежами. Сервисы покупки и продажи криптовалюты напрямую между продавцом и покупателем продолжают работать как на централизованных биржах, так и вне их. Среди все еще доступных для россиян бирж — Huobi и Bybit.

Объявления о внебиржевом P2P-обмене размещают на криптовалютных форумах, например Bitcointalk. Такой способ снижает вероятность блокировки, но он самый рискованный, поскольку можно наткнуться на мошенников. Этот метод обмена стоит использовать особенно осторожно: условия сделки обсуждаются в мессенджерах без площадки-посредника, и риск быть обманутым повышается.

Следуйте принципу DYOR. Аббревиатура расшифровывается как do you own research — проведи собственное исследование.

Чем лишиться своей криптовалюты, лучше лишний раз самостоятельно проверить, к какой юрисдикции относится криптовалютный сервис, вводил ли ограничения ранее, не было ли с его стороны каких-то объявлений, связанных с санкциями. Не ждите, когда вам придет внезапное письмо о заморозке счета — оцените риски сами.

https://www.youtube.com/watch?v=k0_zWOKQDQA\u0026pp=ygVc0J7Qs9GA0LDQvdC40YfQtdC90LjRjyDQvdCwINC60YDQuNC_0YLQvtCx0LjRgNC20LDRhTog0YfRgtC-INC00LXQu9Cw0YLRjCDRgNC-0YHRgdC40Y_QvdCw0Lw%3D

Мы постим кружочки, красивые карточки и новости о технологиях и поп-культуре в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, там классно: @t_technocult.

Binance в России в 2023 году: работа биржи Бинанс с россиянами в условиях санкций и блокировки

Binance

• Работает с россиянами в 2023 году
• Пополнение фиатного баланса RUB через P2P, Advcash, Payeer

???? Приветственный бонус до 600 $

Работа биржи Binance в России – животрепещущая тема, поскольку это лидирующая платформа, где торгуют или инвестируют миллионы россиян. В свою очередь и Бинанс ценит этот рынок. Однако ожесточающиеся санкции делают взаимодействие всё более сложным.

Тем не менее, Binance не блокирует россиян, во многом благодаря тому, что не является биржей, чья материнская компания зарегистрирована в странах Евросоюза или США. У неё есть подразделения в этих регионах, но россиян они не обслуживают.

UPD. Биржа Binance объявила об уходе из России 27 сентября 2023 года. Российская доля бизнеса будет продана компании CommEX без права получения прибыли или обратного выкупа.

Эксперты Profinvestment изучили текущее положение Binance в России – как работает биржа в условиях санкций и с какими ограничениями столкнулись россияне, какие возможности предоставляются для пополнения и вывода средств, а также какие еще альтернативы есть для россиян.

Сайт Binance — binance.com

Коротко о главном

• На сентябрь 2023 года Бинанс прекратила работать с россиянами.
• На время было введено ограничение 10 000 EUR на счету, затем его сняли.
• Пополнять счет в рублях можно с помощью ЭПС Payeer, AdvCash, периодически открывается возможность использования банковских карт.
• Раздел Binance P2P дает возможность покупать или продавать криптовалюту любым удобным способом. Для РФ недоступно использование долларов и евро через эту площадку.
• Верификация счета обязательна для всех пользователей биржи.
• Альтернативные платформы, работающие с РФ – OKX, Bybit, KuCoin, Bitget, Gate.io, Huobi и др.

Максимальный бонус от Binance для посетителей сайта. При регистрации укажите код ID PJZZACFT или перейдите по ссылке  и получите 20% кэшбэка на торговые комиссии.

Позиция Binance по отношению к Российской Федерации

До СВО

Отношение Binance к пользователям из РФ всегда было очень теплым. Так, в конце 2019 года Чанпэн Чжао приезжал в Москву, где пообщался с трейдерами и рассказал о планах расширения в России.

В том же году была добавлена возможность пополнения счета в российских рублях (на тот момент аналогичную услугу предлагало очень мало платформ, в частности, EXMO и Yobit). Также Чанпэн Чжао поделился планами открытия офиса разработчиков в России, отметив, что здесь много талантливых программистов.

В начале СВО

Сразу же после начала военных действий, еще до санкций, многие платформы заблокировали российских пользователей (при этом не дав вывести средства).

Binance не стала поступать таким образом. Было официально заявлено, что обычных пользователей блокировать не будут. Несколько блокировок имело место – но это были строго подсанкционные лица. Кроме того, исчезла возможность оплаты с карт, принадлежащих подсанкционным банкам, а это почти все основные банки РФ, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа Банк, Промсвязьбанк, Газпромбанк, Открытие и т.д.

21 апреля 2022 года, после очередного пакета санкций Евросоюза, в рамках ограничения Binance для России объявлено, что российские пользователи не могут держать на счету более чем 10 000 евро. Аккаунты с меньшими суммами никак не затронуты.

В апреле 2023 года Binance отменила лимит в 10 000 евро для россиян.

После октябрьских санкций ЕС

6 октября 2022 года опубликован восьмой пакет санкций Евросоюза против Российской Федерации, запрещающий оказывать россиянам услуги хранения криптоактивов независимо от суммы. На этом этапе с русского рынка ушли сервисы LocalBitcoins, Kraken, Crypto.com, Blockchain.com и пр.

https://www.youtube.com/watch?v=k0_zWOKQDQA\u0026pp=YAHIAQE%3D

Глава Binance заявил, что, хотя компания и против «диктатуры войны», однако ничего не имеет против обычных людей и не собирается наказывать их за национальную принадлежность.

На вопрос прессы о том, последует ли Binance примеру вышеперечисленных компаний, CZ сказал, что у него пока нет окончательного ответа.

Представители Binance также сообщили СМИ, что сотрудничают с украинскими правоохранительными органами, чтобы отслеживать и пресекать незаконную деятельность по отношению к Украине. Ужесточен контроль за IP-адресами.

Регистрация и верификация россиян

Пользователи из РФ совершенно свободно могут создавать учетную запись Бинанс при помощи российского номера телефона или адреса электронной почты.

регистрация на Binance из России

Для использования услуг платформы потребуется пройти верификацию, подтвердив свою личность. В случае необходимости (расширения лимитов на вывод) также можно пройти второй уровень верификации с подтверждением адреса проживания.

Пополнение счета и вывод средств

Результат санкций для России на Binance:

• Нельзя вносить на счет более 10 000 евро или держать такую сумму. Для таких аккаунтов доступен только вывод средств.
• Нельзя совершать покупку с банковских карт через сторонних провайдеров (Simplex, Moonpay).
• Нельзя пополнять счет с карты в рублях.
• Полностью заблокированы лица из санкционного списка.
• Запрет на покупку/продажу евро, долларов через Binance P2P. Можно работать только с российскими рублями.

Ограничения введены только для резидентов Российской Федерации. Если россиянин проживает в ЕС или США и может это доказать, то может пользоваться соответствующими отделениями площадки.

Что остается?

Можно покупать криптовалюту любым удобным способом через p2p-рынок (подробнее ниже) и продавать ее там же. Доступно прямое пополнение счета в RUB с аккаунтов AdvCash и Payeer, причем без комиссии.

депозит в рублях на Binance

Кроме того, есть обменники криптовалют, с помощью которых можно купить криптовалюту с карты, электронных кошельков, и зачислить ее на Binance. Так что вариантов достаточно много.

p2p-торговля для РФ

Торговля на Binance P2P стала еще популярнее, чем была раньше. Россияне могут таким образом пополнять счет биржи, используя самые разные способы оплаты, независимо от санкций, ведь перевод фиата никак не затрагивает биржу, а осуществляется напрямую от одного пользователя к другому.

Доступные способы оплаты в рублях на Binance P2P:

• Банки – Тинькофф, Сбербанк, ВТБ, Росбанк, Райффайзенбанк, МТС Банк, Почта Банк, Хоум Кредит, Урал Сиб Банк, Ак Барс, Ренессанс Кредит, БКС, ОТП Банк, Юникредит, Банк Санкт-Петербург, Кредит Европа, Ситибанк, A-Bank
• СБП (Система быстрых платежей)
• QIWI
• юMoney
• Payeer
• AdvCash
• Binance Pay
• Мобильная связь
• Наличные

Конечно, не по всем способам на рынке найдутся предложения, но направлений хватает. При использовании банковского счета/карты необходимо, чтобы имя владельца совпадало с именем, указанным при верификации аккаунта.

покупка за рубли на Binance P2P

Как обойти ограничения в 10 000 € на Binance

Ограничения применяются только к резидентам России. Есть два основных способа для россиян обойти ограничение количества средств на счету биржи Binance:

• Поездка в Казахстан, Беларусь или другую страну (Турция не подойдет). Создать местный идентификатор. Например, для Казахстана это индивидуальный идентификационный номер (ИИН). Открыть банковскую карту, выбрав банк, работающий с нерезидентами. Несколько дней проводить операции с этой карты (не обязательны крупные обороты). Заказать выписку со счета, где будет указан адрес, и подтвердить этот адрес на Binance, тем самым обеспечив себе местную верификацию.
• Для тех, кто уже за границей (к примеру, в Таиланде). Нужно прийти с водительскими правами в посольство и запросить их перевод. Получить местные права в автоинспекции, заплатив пошлину. Пройти на данные права верификацию и снять ограничение.

Если у вас уже есть верифицированный аккаунт на Binance, юрисдикцию всегда можно сменить. Если с этим возникли трудности, напишите оператору в чат поддержки.

Какие еще биржи продолжают работать в РФ

Помимо Binance, пользователи из России могут пользоваться услугами следующих платформ:

• Bybit
• OKX
• MEXC
• Huobi
• Bitget
• KuCoin
• Gate.io
• Phemex
• Free2ex
• Bynex
• Garantex
• Cryptorg

Хотя по функционалу и ликвидности они несколько уступают лидирующей площадке, но тем не менее, весьма комфортны во многих ситуациях. Большинство оснащены встроенными p2p-биржами, что удобно и для пополнения счета, и для арбитража.

Как уберечь свои деньги от блокировки

Следует понимать, что ситуация меняется, и централизованные биржи никогда не являлись и не являются на 100 % надежным способом хранения денежных средств (не ваши ключи – не ваши деньги).

Рекомендуем выводить криптовалюту, если она не используется, на децентрализованный криптокошелек, например, Exodus, Trust Wallet, Guarda, Bitcoin Core (зависит от конкретной валюты и от предпочтительной платформы).

Но наибольшую безопасность обеспечивают не программные, а аппаратные криптокошельки. Примеры: SafePal, Trezor, Ledger, Keepkey и пр.

FAQ

По состоянию на март 2023 года – да.Обычным способом — при помощи местного номера телефона или адреса электронной почты. В процессе потребуется придумать пароль и подтвердить данные при помощи одноразового кода.

https://www.youtube.com/watch?v=B5408dYxx6o\u0026pp=ygVc0J7Qs9GA0LDQvdC40YfQtdC90LjRjyDQvdCwINC60YDQuNC_0YLQvtCx0LjRgNC20LDRhTog0YfRgtC-INC00LXQu9Cw0YLRjCDRgNC-0YHRgdC40Y_QvdCw0Lw%3D

Определеное время нельзя было пополнять счет с банковских карт и держать на балансе более 10 000 евро в эквиваленте, но сейчас и то, и другое ограничение не актуально. Единственное ограничение на текущий момент касается p2p-торговли — ее можно осуществлять только в рублях, но не в долларах или евро.Нет, заказать ее могут только проживающие в Евросоюзе клиенты.

Удобно сделать это через p2p-биржу, другой вариант – пополнение с платежных систем Payeer и AdvCash или переводом со сторонних обменников, бирж. На май 2023 года добавлена также возможность пополнения/вывода с помощью карты через КИВИ Банк.На Бинанс введена обязательная верификация личности без различия между пользователями по их национальному признаку.Такой риск есть.

Всё зависит от санкционного давления и от того, как будет справляться с ним биржа. Но на данный момент позиция компании однозначна – не блокировать обычных пользователей.Да. В частности его можно использовать как один из способов оплаты на Binance P2P.Нет, со стороны государства ограничения в отношении биржи не вводились.Нет, на 31.03.

2023 биржа не блокировала аккаунты всех россиян, а только тех, кто попал под личные санкции.Доступен полный выбор функций: торговля, инвестирование, майнинг-пул, стейкинг, p2p-обмен, различные конкурсы и акции, реферальная программа и многое другое.Да, но со стороны биржи есть некоторые ограничения по операциям. Торговля на p2p только российскими рублями.

Запрещена торговля долларам и евро.Поддерживаются все карты Visa, Mastercard и другие карты, выпущенные в России.Да, через P2P или прямом выводом (вариант «Электронный кошелек»).Через p2p, также возможен и прямой вывод из раздела «Фиат и спот».Аналогично, доступен прямой вывод (без комиссии) или можно найти предложения на p2p-рынке.

1) Прямым выводом на внешний криптокошелек. 2) Через p2p. 3) Путем продажи за фиатные деньги («Купить криптовалюту» — «Фиатный баланс» — «Продать»).

4) Через сторонние сервисы, например, обменники. Так способов получения средств намного большое, вплоть до наличных денег.

Независимо от национальности пользователя, выводы иногда приостанавливаются, например, из-за обновлений блокчейн-сетей (для криптовалюты) или если вывод фиата определенными способами временно недоступен. Также есть вариант, что у биржи сейчас техобслуживание. Подпишитесь на соцсети Binance, чтобы быть в курсе таких моментов.

Можно получать доход при помощи трейдинга, арбитража и пассивного инвестирования — для последнего существует довольно много вариантов с разным уровнем доходности (раздел Simple Earn).Биржа всегда дружелюбно относилась к российским пользователям. Для них регулярно проводятся акции, вводятся удобные способы оплаты.

Временное ограничение хранения только 10 000 евро на счету было в итоге убрано.

Заключение

Тот факт, что Binance в России продолжает работать, несмотря на уход с рынка многих других игроков, еще больше поднимает ее популярность среди российских пользователей.

Биржа предоставляет обширный и удобный функционал для торговли и инвестиционных операций, ограничивая, в основном, лишь удержание на счету крупных сумм.

И если вы не находитесь под санкциями, то свободно можете использовать практически все опции.

Тем не менее, несмотря на все преимущества, в том числе прохождение аудита и Proof-of-Reserves, напоминаем об опасности хранения средств на централизованных биржах. Для этого существуют специальные некастодиальные кошельки.

Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере.

Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.

com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.

Не является финансовой рекомендацией. Применяя полученную информацию, помните о необходимости  собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты.

 

Предыдущий пост

Как продать Tether (USDT) в 2023 году: подробная инструкция

Россияне снова столкнулись с ограничениями на криптобиржах: что делать

Криптовалютная биржа OKX — одна из популярных у россиян площадок для P2P-торговли — с 29 августа закрыла возможность проведения сделок с рублем на своей платформе.

За последние дни похожие ограничения в отношении российских клиентов ввели сразу несколько крупных торговых площадок.

В конце прошлой недели крупнейшая по обороту торгов криптобиржа Binance закрыла для россиян, живущих в стране, торговлю всеми валютами, кроме рублей, а для россиян за рубежом — торговлю рублями, долларами и евро.

На P2P-платформе KuCoin перестали проходить операции, оплаченные с карт подсанкционных банков («Сбер» и «Тинькофф»). «В случае обнаружения любой активности, связанной с P2P-транзакциями с этими двумя банками, KuCoin прибегнет к полномочиям приостановить действие вашего аккаунта», — предупредила площадка. Аналогичные ограничения ввел P2P-сервис Bybit. 

Telegram-канал Forbes.Russia Канал о бизнесе, финансах, экономике и стиле жизни Подписаться

P2P-сервисы криптобирж, которые фактически представляют собой «доски объявлений» от конкретных продавцов той или иной валюты, где сделки осуществляются путем перевода средств непосредственно между участниками торгов, стали популярны у россиян в прошлом году.

 Валютный контроль и санкции превратили криптовалюту из спекулятивной инвестиции в инструмент денежных переводов за рубеж, а также легальный способ получения фиатных долларов, евро, фунтов и других валют.

На криптобиржах россияне покупают криптовалюты (биткоин, эфир и стейблкоины, привязанные к доллару США) за рубли, а потом продают их за фиатные доллары или евро. Для регуляторов эта цепочка часто выглядит как два не связанных друг с другом денежных перевода в разных юрисдикциях.

Такая схема получила популярность у релокантов для вывода заработка и сбережений из России, оплаты повседневных расходов и крупных покупок за рубежом. 

Существуют способы обойти ограничения.

Например, на Binance можно купить криптовалюту за рубли, вывести ее на «холодный кошелек» (физическое устройство или приложение, предназначенное для хранения криптовалюты и управления ей без регулярного подключения к интернету, которое требуется только тогда, когда пользователю необходимо совершить какую-либо операцию), а потом перепродать за доллары или евро на других биржах или воспользоваться помощью частных трейдеров, к которым у комплаенса биржи нет претензий, говорит собеседник Forbes — частный криптоинвестор. Другой криптоинвестор планирует продолжать пользоваться Binance, пройдя новую верификацию и приложив документы на квартиру за границей и иностранные права, — правда, теперь в долларах и евро совершать сделки при подобном раскладе нельзя. В любом случае процесс перевода не будет теперь таким простым и дешевым, предполагает CEO агрегатора P2P-рынка Monetory.io Николай Бондаренко. «Или придется самому разбираться, или платить тем, кто этим занимается профессионально. Обычным релокантам будет сложнее перевести рубли в локальные валюты, это может спровоцировать обменники завышать курсы», — считает Бондаренко.

Почему криптобиржи вводят санкции

Это не первые санкции, которые ограничивают действия россиян на крипторынке. С самого начала санкций США оказывают определенное давление на криптобиржи, говорит партнер Digital & Analogue Partners Юрий Брисов.

Например, зарегистрированные в США Coinbase и Kraken решили вопрос «сразу и радикально» — ограничив доступ для граждан России и проживающих здесь лиц, вспоминает он.

Кроме того, ЕС запретил компаниям в Евросоюзе, открывать россиянам криптосчета, криптокошельки и предоставлять услуги хранения криптовалюты. Единственное исключение — россияне — обладатели ВНЖ, постоянно проживающие в ЕС.

Полностью исключить работу на крипторынке для обладателей российских паспортов регуляторам не удалось — заинтересованные биржи всегда находили решения, которые были возможны в условиях санкций.

Например, Binance долго сохраняла для россиян функционал P2P-сделок, а потом ограничила суммы транзакций для лиц, постоянно проживающих на территории России.

«Уходить с российского рынка никому из крупных криптобирж не хочется — на его долю приходится примерно пятая часть оборота каждой из них», — объясняет аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков.

Однако вопрос наличия у клиента биржи связи с санкциями или санкционным бизнесом остается открытым, поэтому при усилении давления биржам проще всего решать его новыми техническими ограничениями, продолжает Брисов.

«Здесь следует оговориться, что в большинстве случаев речь идет о россиянине экономическом, то есть лице, проживающем и/или зарабатывающем на территории России, а не юридическом, то есть гражданине страны», — считает он.

Что будет дальше

Эксперты криптовалютного рынка предполагают, что санкционное давление на крипторынке продолжится. Першиков не исключает, что даже лояльные к россиянам площадки могут перестать быть таковыми в любой момент: у американского регулятора достаточно ресурсов для того, чтобы прекратить бизнес любой криптобиржи.

«Вероятно, все сколько-нибудь большие и претендующие на глобальную работу биржи будут делать что-то похожее в расчете, что это удовлетворит регуляторов», — пессимистичен Бондаренко.

Глобальные амбиции есть у Binance.

Cогласно ее официальному сайту, биржа обзавелась лицензиями в 18 странах мира, включая те юрисдикции, которые ввели санкции в отношении России: ЕС, Австралия, Новая Зеландия и Япония.

Сейчас Binance — самая ликвидная криптоплощадка в мире. Ее суточный объем торгов, по данным Coinmarketcap на 29 августа, превышает $4 трлн, а число посетителей составляет более 10,7 млн пользователей в неделю.

Через «прописанную» на Британских Виргинских островах (включены в правительственный перечень «недружественных» государств) Bybit за сутки проходит около $517 млн при посещаемости свыше 3,7 млн пользователей в неделю, следует из данных Coinmarketcap на ту же дату.

Остальные биржи, которые недавно ввели ограничения, зарегистрированы в нейтральных юрисдикциях. Так, KuCoin получила лицензию на Сейшельских островах, которые не вводили санкций против России.

По данным Coinmarketcap, суточный оборот торгов этой площадки превышает $221 млн, а число еженедельных посетителей — 1,3 млн человек. OKX также зарегистрирована на Сейшелах.

Ее суточный объем торгов на ту же дату — более $391 млн, а посещаемость — 4,6 млн пользователей в неделю.

Куда бежать

Пока проекты второго и третьего эшелонов, локальные платформы, расположенные в неподсанкционных юрисдикциях, и площадки, у которых в приоритете приватность, находятся под менее пристальным вниманием регуляторов, говорит Бондаренко.

Проблема лишь в том, что они могут оказаться менее надежными (более высок риск вступить в сделку с недобросовестным контрагентом), чем крупные централизованные биржи, которые имеют лицензию регулятора, установленных владельцев, и прогоняют деньги через свои торговые системы.

По просьбе Forbes Бондаренко составил список альтернативных площадок, которые до сих пор были лояльны к россиянам или ориентированы на работу в СНГ:

• Gate.io
• Mexc.com
• Bitpapa.com
• Koshelek.ru
• Totalcoin.io

Среди платформ с упором на приватность (есть возможность анонимных p2p-сделок) Бондаренко выделяет:

• Localcoinswap.com
• Hodlhodl.com
• Bisq.network
• Peachbitcoin.com

При этом ограничения P2P-торговли на крупных площадках не лишает россиян возможности продавать криптовалюту за доллары и евро вообще — для этого существует, например, агрегатор обменников Bestchange, предлагающий большое количество способов совершить сделку в рамках P2P, напоминает Першиков.

Резко уходить на малоликвидную площадку из-за введенных ограничений не стоит, так как низкая ликвидность равноценна изоляции, считает Бондаренко. «Можно предположить, что в какой-то момент ликвидность, достаточная для решения задач международных переводов россиян, соберется на какой-то платформе, и тогда все станет так, как раньше», — предполагает он.

Наконец, кроме криптовалюты, существуют и другие инструменты для денежных переводов себе и родственникам и вывода сбережений за рубеж для защиты от ослабления рубля, говорят собеседники Forbes.

Например, у части российских банков сохранился SWIFT в твердых валютах, а также появилась возможность SWIFT-переводов в юанях для вывода крупных сумм.

Для вывода небольших сумм россияне продолжают пользоваться системами денежных переводов или «хавалой» — P2P-обменом с теми, кому нужны рубли в России или валюта за рубежом.

Биржи ввели новые ограничения для россиян. Что делать? — Крипто на vc.ru

Статья в Wall Street Journal о том, что Binance помогает россиянам обходить санкции, вызвала волну новых ограничений для российских пользователей. Что будет дальше и что делать?

{«id»:822430,»gtm»:null}

1.1K показов

368 открытий

Материал подготовлен командой криптовалютной платформы Bitbanker

Binance запретили p2p-операции в любой валюте, кроме рублей, пользователям, проживающим в России. А вот российским пользователям, проживающим за пределами России, доступны сделки со всеми фиатными валютами, кроме RUB, EUR, USD и UAH. Также новые ограничения вводили OKX, Bybit, KuCoin.

Binance, OKX, Bybit и KuCoin стабильно входят в топ-5 бирж по популярности в России. Проще говоря, ограничения ввели те биржи, которые считаются самыми популярными у российских пользователей. Что произошло и что ждать дальше?

Набор ограничений у каждой биржи свой, но очевидно, что американские регуляторы обратили внимание на то, что карты подсанкционных банков используются для операций по конвертации рубля в другие валюты.

Однако, основной целью видится оказание дальнейшего давления на Binance и криптоиндустрию в целом со стороны США. Binance уже обвиняли в облегчении торговой деятельности Ирана в обход санкций, теперь очередь дошла и до обвинений, связанных с Россией.

Предъявив претензию Binance через статью в Wall Street Journal, американские регуляторы решают две задачи: давят на Binance и сокращают количество неподконтрольных им каналов перевода валюты из России.

Не секрет, что криптобиржи активно используются россиянами для перевода денежных средств за рубеж: кто-то живет за границей, кому-то надо что-то оплатить, и так далее.

Наивно полагать, что крупные криптобиржи способны долго противостоять давлению американских регуляторов, когда речь идет о санкциях. Американский рынок является самым привлекательным, а доллар остается основной валютой для международных транзакций.

Именно поэтому тонкие намеки “мы отрежем вас от американского рынка” очень хорошо воспринимаются менеджментом крупных международных бирж.

Да и возможные штрафы за нарушение санкционного режима тоже останавливают желающих сопротивляться подольше: в 2012 году банк HSBC заплатил штраф в размере почти $2 млрд за нарушение санкционного режима, а в 2014 году BNP Paribas согласился выплатить аж $9 млрд.

Разумеется, биржи не хотят терять прибыльный рынок. Одновременно, им не нужны дополнительные проблемы с американскими регуляторами, которые и так будут на них давить.

Скорее всего, биржи попробуют сделать вид, что обслуживание российских пользователей никоим образом не ставит под сомнение эффективность введенных санкций. Те, кто еще обрабатывает транзакции с использованием карт санкционных банков, потихоньку их прикроют. Кто-то решит, что рубль токсичен, а кто-то, как Binance, наоборот оставит только рубль.

Разумеется, любые полумеры кроме прямого отказа работать с пользователями из РФ приведут к существованию разнообразных обходных схем. Экономика – как вода: если у человека есть деньги и ему очень нужно их куда-то перевести, то он найдет способ это сделать.

Однако, помимо повышенных затрат на подобные операции, возникнут и дополнительные риски мошенничества (стоит ждать взрывного роста на рынке “помогаек”, как более-менее честных, так и откровенных бандитов).

Выход из ситуации есть — использовать те сервисы, которые сфокусированы на российском рынке и не попадут под раздачу от американских регуляторов (очевидно, что те обращают внимание на крупнейшие международные биржи). Например, в Bitbanker доступны различные операции с рублями, включая покупку USDT, USDC, BTC, ETH, а также SWIFT-переводы и переводы на заграничные карты Visa.

Bitbanker — это криптовалютная платформа, которая предлагает легкий способ работы с криптовалютой.

В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, TRX, USDC, рубли, доллары, киргизские сомы и дирхамы ОАЭ.

Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг.

Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:

Будем рады ответить на ваши вопросы в х.