Для перевозки суммы — эквивалента 100 тысяч долларов нужно не только заполнить декларацию, но и показать документы о происхождении денег. Зачем нужна такая мера?

Кирилл Кухмарь/ТАСС

ЕАЭС 4 февраля вводит новые правила перевозки наличности внутри Евразийского союза — это касается России, Армении, Белоруссии, Казахстана и Киргизии.

Теперь при перевозке через границу внутри ЕАЭС суммы, которая меньше 10 тысяч долларов, можно деньги не декларировать и не объяснять их происхождение.

Больше 10 тысяч, но меньше 100 тысяч долларов — придется заполнить декларацию, а вот если перевозить больше 100 тысяч долларов, придется не только их декларировать, но и предоставить документ, объясняющий, откуда у вас эти деньги.

О том, что размер наличности, происхождение которой нужно обосновать, увеличится в десять раз, стало известно в августе прошлого года. Решение приняла Коллегия Евразийской экономической комиссии.

Почему именно 100 тысяч долларов, откуда взялась эта цифра? Возможно, коллегия опиралась на банковский опыт, говорит директор международного департамента Комитета по борьбе с коррупцией, академик РАЕН Ирина Рукина.

Ирина Рукина директор международного департамента Комитета по борьбе с коррупцией, академик РАЕН

Документов, которые можно предоставить таможне в обоснование 100 тысяч долларов, несколько. Это могут быть выписки из банка, которые были получены после снятия денег со счета или при получении кредита, договоры наследования, дарения и прочие. Они пойдут вместе с таможенной декларацией.

Она, к слову, тоже немного поменяется: добавится несколько новых граф на основном и дополнительных листах. Если, к примеру, копил деньги и складывал в матрас, то, чтобы переправить их за границу, придется положить их в банк, а потом взять документ оттуда.

Как сообщает Федеральная таможенная служба, все эти меры нужны для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наличку в таких объемах через границу перевозят крайне нечасто, и любой случай сразу вызывает подозрения на таможне, говорит руководитель учебного таможенного центра «Альта-Форум» Ольга Анохина.

— Возможно, это связано с отмыванием денег. Просто сегодня, насколько мне известно, есть отдельные коридоры по отмыванию денег, и я думаю, что это больше всего связано с террористическими какими-то действиями. Отмывание денег, возможно, здесь тоже присутствует, но на первом месте все-таки стоит терроризм.

— Часто таможенники сталкиваются с тем, что люди пытаются перевезти такие суммы?

— Вообще, такие суммы нечасто перемещают через границу, поэтому это такой особенный момент, я имею в виду в разных размерах.

Единственное, что перемещают те, кто, предположим, въезжает либо выезжает и получает определенные начисления: налоги, возможно, наследство или пенсионные накопления. Они наличные перемещают в достаточно большом объеме.

И то не все это хотят делать, потому что безопаснее перемещать на карточке. На карточке ничего не считается, никаких налогов не уплачивается.

Что касается статистики перевоза такой наличности, есть данные по Уральскому таможенному управлению. Это один из крупнейших таможенных хабов России, он работает в основном в направлении сразу трех стран: Казахстана, Киргизии и Армении.

За прошлый год через уральские аэропорты пассажиры перевезли 22 млн долларов, причем 600 человек перевозили деньги по правилам, а около 200 получили административное дело, еще двое — уголовное. В среднем через Уральский регион больше 100 тысяч долларов наличкой перевозят два человека в месяц.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Как перевести деньги в Россию: все актуальные способы | РБК Инвестиции

Перевести деньги из-за рубежа в Россию стало сложнее на фоне санкций против финансовой системы страны и ухода международных компаний с российского рынка. «РБК Инвестиции» собрали действующие варианты

Shutterstock

Россияне по-прежнему могут переводить средства в страну из-за рубежа: Центробанк уточнил, что ограничений на прием платежей нет. Однако трудности могут быть связаны с санкциями и контрсанкциями России, а также мерами ЦБ по стабилизации валютного курса. «РБК Инвестиции 
» разбирались, как перевести деньги в Россию.

1. С помощью систем денежных переводов

Из-за санкций деятельность в России приостановили американские и европейские сервисы WesternUnion, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal, TransferGo. Однако доступны три отечественных сервиса по переводу:

• «Золотая Корона»;
• «Юнистрим»;
• Contact.

«Золотая Корона»

Сервис позволяет перевести деньги в Россию из широкого перечня стран, включая государства ЕС, но получить средства можно только в рублях. Курс конвертации система устанавливает самостоятельно.

«Вы можете отправить перевод с карт «Мир», Visa, Mastercard, Maestro, выпущенных банками РФ. В Узбекистане деньги можно отправить с карт платежных систем Uzcard или HUMO, выданных любым банком страны», — указано на сайте сервиса.

Карта должна поддерживать технологию безопасных платежей 3D Secure, то есть подтверждение операции через SMS.

РНКО «Платежный Центр», оператор и расчетный центр платежной системы «Золотая Корона», указывает в тексте договора, что если страна получения перевода Российская Федерация, клиент может отправить не более пяти переводов за 30 календарных дней подряд, а общая сумма перевода с карты, выпущенной российским банком, за этот период не может превышать ₽300 тыс.

Максимальный размер переводов с карты, выпущенной банком Евросоюза, сервис устанавливает, исходя из объема подтвержденной информации о клиенте. При этом сервисом «Золотая Корона» для перевода наличных можно воспользоваться в офисах банков-партнеров, а также в салонах-магазинах сетей «Билайн», «Связной», «МегаФон», МТС, kari и других — в этом случае лимит переводов составляет ₽600 тыс.

либо $10 тыс. / €10 тыс.

«Юнистрим»

Через «Юнистрим» можно перевести в Россию за один раз не более ₽295,5 тыс. или эквивалент в валюте, включая комиссию, а за месяц — не более ₽595,5 тыс.

В правилах указано, что при получении денежного перевода в валюте на сумму свыше ₽100 тыс., $1 тыс.

или €500 в пунктах обслуживания клиентов нужно предварительно заказать сумму в необходимой валюте для получения: «Срок выдачи денежного перевода при данных обстоятельствах может занять от одного до десяти дней».

«Юнистрим» осуществляет только переводы, «не связанные с предпринимательской деятельностью, инвестициями, операциями с ценными бумагами».

Также сервис не выполняет переводы между физическими лицами — резидентами России в иностранной валюте по территории страны.

При этом физическое лицо, которое не является российским резидентом, может переводить средства в рублях и иностранной валюте по территории России без ограничений.

Contact

На своем сайте сервис указывает, что ограничений на прием переводов из других стран в Россию нет: «Подробности рекомендуем уточнять по месту отправки в системах-партнерах, которые работают на территории других стран».

Перевод через онлайн-сервис с карты иностранного банка отправить не получится, для списания поддерживаются только карты платежных систем Visa, Mastercard и «Мир» российских банков, также недоступны переводы через онлайн-сервис на карту другой страны.

Сервис в России выдает трансграничные переводы в иностранной валюте из любой страны исключительно в рублях: «На текущий момент не все банки настроили систему для выдачи валютных переводов с конвертацией в рубли, поэтому рекомендуем перед личным обращением в пункт позвонить по контактному номеру телефона банка для консультации».

Центральный банк уточнил требования к переводам средств без открытия банковского счета: «Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам ЦБ».

2. Картой «Мир»

Переводы из-за границы в Россию возможны через карту «Мир»: она также позволяет расплачиваться за рубежом и снимать наличные в местной валюте. Карты «Мир» сейчас принимают некоторые банки-партнеры в девяти странах, в их числе Армения, Белоруссия, Вьетнам, Казахстан, Киргизия, Южная Корея и другие, сообщали «РИА Новости».

3. Банковскими трансграничными переводами

Перевести деньги из-за рубежа в Россию также можно с помощью SWIFT-переводов по реквизитам счета через банки, которые по-прежнему не находятся под блокирующими санкциями, в их числе «Тинькофф», Росбанк, Газпромбанк, Райффайзенбанк.

Выполнить операцию не получится, если счета открыты в российских банках под блокирующими санкциями: ВТБ, Совкомбанке, Новикомбанке, Промсвязьбанке, «Открытие», «Россия», а также Альфа-Банке и «Сбере». Санкции предусматривают заморозку активов банков и введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними.

4. Через стейблкоины

Стейблкоин — это цифровая валюта, стоимость которой привязана к курсу другого актива. Одной из таких криптовалют является USDT от компании Tether, она имеет привязку к стоимости американского доллара в соотношении 1:1.

Существуют и другие стейблкоины, например USDC от компании Circle или BUSD, выпущенные криптобиржей Binance. Эмитенты 
стейблкоинов хранят на своем балансе необходимый объем активов для обеспечения привязки к своей цифровой монете.

Приобрести стейблкоины можно при помощи криптобирж, p2p-платформ и обменников:

«Этот вариант трансграничного перевода не имеет юрисдикции и является так называемой серой инвестиционной схемой. В данном случае все риски лежат на плечах инвестора или физического лица, осуществляющего перевод», — предупредил финансовый консультант Игорь Файнман.

Через UnionPay перевести деньги из-за рубежа не получится

По картам UnionPay не предусмотрены трансграничные p2p-переводы (person-to-person), пишет Frank Media. В то же время перевод средств через границу между держателями карт системы возможен через сервис UnionPay MoneyExpress, но перевести деньги можно только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.

В то же время на территории Российской Федерации переводы могут совершать только физические лица, согласно правилам UnionPay. Дневной лимит по переводу денежных средств в порядке p2p-операций составляет ₽600 тыс. или эквивалент в иностранной валюте. При этом максимальная сумма одной операции — ₽150 тыс. Перевести средства на карту UnionPay внутри России можно следующими способами:

• с другой карты UnionPay;
• через пополнение своей карты UnionPay;
• через списание денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств плательщика и зачисление денежных средств на счет получателя или увеличение остатка электронных денежных средств счета получателя.

В России операции по картам UnionPay проводятся в рублях за исключением таких случаев, когда законодательством разрешается осуществлять расчеты в иностранной валюте, например в магазинах беспошлинной торговли, указано в правилах системы. Конвертация валюты происходит по курсу Банка России на момент осуществления операции.

Больше интересных историй и новостей о финансах в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Особенности таможенного декларирования наличных денег, которые ввозятся в РФ в рамках расчетов по внешнеэкономическим договорам

Правилами, утвержденными Постановлением Правительства России от 26.12.2022 № 2433, определены случаи, в которых юридические лица и ИП (далее – резиденты) вправе получать от нерезидентов наличные денежные средства, причитающиеся в соответствии с условиями внешнеэкономических договоров (контрактов), а также порядок их использования.

В соответствии с подпунктом «в» пункта 3 Правил резидент вправе ввезти полученные наличные денежные средства в РФ с соблюдением требований права ЕАЭС и законодательства РФ о таможенном регулировании.

При совершении таможенных операций в отношении указанных наличных денежных средств следует исходить из следующего.

ТК ЕАЭС установлено, что товар – это любое движимое имущество, в том числе валюта государств-членов ЕАЭС, валютные ценности. Таким образом, на наличные денежные средства распространяются общие требования права ЕАЭС в сфере таможенного регулирования.

Товары, перемещаемые через таможенную границу ЕАЭС, для нахождения и использования на таможенной территории ЕАЭС, подлежат помещению под таможенные процедуры.

Лица, указанные в ст. 83 ТК ЕАЭС, вправе выбрать таможенную процедур путем ее заявления при таможенном декларировании товаров.

Приказом ФТС России от 12.05.2011 № 971 определены таможенные органы, которые вправе совершать таможенные операции, в том числе связанные с помещением под таможенные процедуры данных товаров:

• в Москве и Московской области – Специализированный таможенный пост Центральной акцизной таможни;
• в Смоленской области – Смоленский акцизный таможенный пост Центральной акцизной таможни;
• в Санкт-Петербурге и Ленинградской области — Северо-Западный акцизный таможенный пост (специализированный) Центральной акцизной таможни и таможенные посты, подчиненные Пулковской таможне;
• в Свердловской области – таможенный пост Малахит (специализированный) Екатеринбургской таможни.

В остальных регионах таможенное декларирование наличных денежных средств осуществляется на таможенных постах (центрах электронного декларирования) этих регионов.

Пунктом 7 Приказа № 971 установлено, что таможенные органы в пунктах пропуска через государственную границу РФ, вправе совершать в отношении указанной категории товаров таможенные операции, связанные с:

• прибытием товаров в РФ и убытием товаров из РФ;
• применением таможенной процедуры таможенного транзита.

После пересечения таможенной границы ЕАЭС товары должны быть доставлены перевозчиком в место прибытия. Перевозчик обязан уведомить таможенный орган о прибытии товаров на таможенную территорию ЕАЭС.

Сделать это можно путем представления документов и сведений (ст. 89 ТК ЕАЭС в зависимости от вида транспорта, которым осуществляется перевозка (транспортировка) товаров), либо путем представления документа, который содержит сведения о номере регистрации предварительной информации.

• В целях перевозки (транспортировки) товаров от таможенного органа в месте прибытия  до внутреннего таможенного органа (в том числе до специализированных таможенных постов) применяется таможенная процедура таможенного транзита.
• После завершения таможенной процедуры таможенного транзита товары подлежат помещению на временное хранение или под другую таможенную процедуру путем подачи ДТ.
• В соответствии с пунктом 4 Порядка заполнения ДТ при таможенном декларировании наличных денежных средств подается отдельная ДТ на каждый вид валюты с учетом следующего:

• в графе 9 «Лицо, ответственное за финансовое урегулирование» ДТ указываются сведения о лице, осуществляющем ввоз наличной валюты на таможенную территорию ЕАЭС (подпункт 9 пункта 15 Порядка заполнения ДТ);
• в первом подразделе графы 22 «Валюта и общая сумма по счету» ДТ указывается буквенный код валюты в соответствии с Классификатором валют (приложение № 23 к Решению Комиссии Таможенного союза  от 20.09.2010 № 378 «О классификаторах, используемых для заполнения таможенных документов» (далее – Классификатор № 378) (подпункт 22 пункта 15 Порядка заполнения ДТ);

Перемещение наличных денежных средств через границу

• У граждан, которые отправляются путешествовать, и у организаций при направлении сотрудников в деловые поездки (служебные командировки) за границу часто возникают вопросы, связанные с перемещением денежной наличности.
• Как, в каких размерах сейчас можно перевозить наличные деньги, чеки, ценные бумаги и другие денежные инструменты через границу и какие могут потребоваться при этом документы, разберемся в данной статье.
• 1. Перемещение без декларирования
• Порядок перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через границу Республики Беларусь регулируется Договором о Таможенном кодексе Евразийского экономического союза (далее — ТмК ЕАЭС).

В настоящее время в состав Евразийского экономического союза (далее — ЕАЭС) помимо Республики Беларусь входят следующие страны (ст. 5 ТмК ЕАЭС, абз. 1 преамбулы Договора о ЕАЭС, ч. 1 ст. 1 Договора о присоединении Республики Армения к Договору о ЕАЭС, ч. 1 ст. 1 Договора о присоединении Кыргызской Республики к Договору о ЕАЭС):

1. — Республика Армения;
2. — Республика Казахстан;
3. — Кыргызская Республика;
4. — Российская Федерация.

Без таможенного декларирования через таможенную границу ЕАЭС можно перевозить единовременно наличные денежные средства и (или) дорожные чеки, если их общая сумма не превышает 10 тыс. долл. США в эквиваленте. Таможенное декларирование в этом случае производится только по желанию физического лица (подп. 7 п. 1, ч. 1 п. 10 ст. 260 ТмК ЕАЭС).

Примечание
Наличные денежные средства — денежные знаки в виде банкнот и казначейских билетов, монет, за исключением монет из драгоценных металлов, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в государствах-членах или государствах (группе государств), не являющихся членами Союза, включая изъятые либо изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на находящиеся в обращении денежные знаки (подп. 23 п. 1 ст. 2 ТмК ЕАЭС).

Кроме того, не установлено ограничений на перемещение иностранной и национальных валют государств — участников ЕАЭС внутри их единой таможенной территории.

Установлено, что указанные валюты перемещаются внутри единой таможенной территории государств — участников ЕАЭС без декларирования в письменной форме, за исключением случаев их декларирования по собственному желанию физического лица (ч. 1 — 2 ст.

7 Соглашения об обеспечении свободного и равного права пересечения физическими лицами границ государств — участников Таможенного союза и беспрепятственного перемещения ими товаров и валюты, Консультативное заключение Суда ЕАЭС).

Однако в этом случае следует учитывать установленные ограничения на перемещение через границу наличной иностранной валюты, принятые на территории того или иного государства — участника ЕАЭС. Так, с 02.03.2022 в Российской Федерации

Таможенное декларирование при вывозе и ввозе наличных денежных средств — Право на vc.ru

Как правильно вывезти и ввезти наличные денежные средства и в каком случае возникает обязанность по таможенному декларированию.

{«id»:66355,»gtm»:null}

Пару дней назад я наткнулся на отчет Global Wealth Migration Review, подготовленный консалтинговой фирмой New World Wealth по заказу AfrAsia Bank. В нем сказано, что Россию в прошлом году покинули 7 тысяч долларовых миллионеров.

Артур Дулкарнаев, налоговый юрист DS Law

Важно в самом начале указать, что физические лица вправе без ограничений вывозить с таможенной территории ЕАЭС и ввозить на таможенную территорию ЕАЭС наличные денежные средства. Я говорю о таможенной территории ЕАЭС, потому что Россия является членом ЕАЭС — Евразийского экономического союза, наравне с Белоруссией, Киргизией, Арменией и Казахстаном.

Есть два режима вывоза и ввоза наличных денежных средств.

Этот режим применяется, если сумма наличных денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС не превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США.

Если сумма денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США, то требуется заполнить пассажирскую таможенную декларацию.

https://www.youtube.com/watch?v=Vqrf6h1aUwA\u0026pp=ygVc0J_QtdGA0LXQstC10LfRgtC4INC00LXQvdGM0LPQuCDRh9C10YDQtdC3INCz0YDQsNC90LjRhtGDINCV0JDQrdChINGB0YLQsNC70L4g0YHQu9C-0LbQvdC10LU%3D

Для расчетов используется курс, действующий на день подачи пассажирской таможенной декларации.

В пассажирской таможенной декларации указываются сведения:

• Об источнике происхождения денежных средств, об их владельцах, если перемещаемые денежные средств не являются собственностью декларанта.
• О предполагаемом использовании денежных средств.
• О маршруте и виде транспорта, которым осуществляется перевозка.

Бланк пассажирской таможенной декларации можно получить на стойках в залах оформления пассажиров в пунктах пропуска через государственную границу.

Недекларирование либо недостоверное декларирование денежных средств влечет штраф в размере от 1/2 до 2-кратной незадекларированной суммы денежных средств.

Незадекларированной признается сумма денежных средств сверх разрешенной таможенным законодательством ЕАЭС к ввозу (вывозу) без подачи пассажирской таможенной декларации.

В качестве минимизации риска привлечения к административной ответственности предусмотрена возможность добровольного декларирования денежных средств путем подачи пассажирской таможенной декларации, если сумма является очень близкой к величине 10 тыс. долларов США.

Очень важно не пересекать красную линию, если в таможенном органе применяется система двойного коридора. В противном случае при наличии денежных средств, подлежащих таможенному декларированию, без подачи пассажирской таможенной декларации такие действия могут быть квалифицированы таможенным органом как недекларирование.

Незаконное перемещение денежных средств, совершенное в крупном размере, наказывается штрафом в размере от 3-кратной до 10-кратной суммы незаконно перемещенных денежных средств или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет.

Крупный размер значит, что сумма незаконно перемещенных денежных средств превышает 20 тыс. долларов США.

Другие мои статьи на схожие темы:

Моя электронная почта: [email protected]

#таможня #право #налоги

Федеральная таможенная служба

Со 2 марта 2022 года временно запрещено вывозить валюту свыше 10 тыс. долл. США.

Соответствующий Указ Президента РФ опубликован 1 марта 2022 года. Согласно документу со 2 марта 2022 года запрещено вывозить из РФ наличную иностранную валюту и денежные инструменты в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 тыс. долл. США и рассчитанной по официальному курсу ЦБ РФ, установленному на дату вывоза.

• Правила перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза
• Согласно Таможенному кодексу Евразийского экономического союза (далее – ТК ЕАЭС) к наличным денежным средствам относятся денежные знаки в виде банкнот и казначейских билетов, монет, за исключением монет из драгоценных металлов, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в государствах – членах или государствах (группе государств), не являющихся членами ЕАЭС, включая изъятые либо изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на находящиеся в обращении денежные знаки; к денежным инструментам относятся дорожные чеки, векселя, чеки (банковские чеки), а также ценные бумаги в документарной форме, которые удостоверяют обязательство эмитента (должника) по выплате денежных средств и в которых не указано лицо, которому осуществляется такая выплата.
• В соответствии с ТК ЕАЭС наличные денежные средства и (или) дорожные чеки подлежат таможенному декларированию, если общая сумма таких наличных денежных средств и (или) дорожных чеков при их единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС превышает сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США по курсу валют, действующему на день подачи таможенному органу пассажирской таможенной декларации.
• При расчете общей суммы перемещаемых наличных денежных средств учитывается как иностранная валюта, так и валюта Российской Федерации.
• Денежные инструменты, за исключением дорожных чеков подлежат таможенному декларированию независимо от перемещаемой суммы.

При таможенном декларировании денежных инструментов, за исключением дорожных чеков, в пассажирской таможенной декларации указывается номинальная стоимость либо соответствующая сумма в валюте государства – члена или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент.

В случае если номинальная стоимость отсутствует и невозможно определить сумму в валюте государства – члена ЕАЭС или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент, в пассажирской таможенной декларации указывается количество перемещаемых через таможенную границу ЕАЭС денежных инструментов.

Декларантами товаров для личного пользования могут выступать достигшие 16-летнего возраста физические лица государств – членов ЕАЭС или иностранные физические лица, а в отношении товаров для личного пользования физического лица, не достигшего 16-летнего возраста, декларантом выступают его сопровождающие − один из родителей, усыновителей, опекунов или попечителей этих лиц, иное сопровождающее лицо либо представитель перевозчика при отсутствии сопровождающих лиц, а при организованном выезде (въезде) группы несовершеннолетних лиц без сопровождения родителей, усыновителей, опекунов или попечителей, иных лиц – руководитель группы либо представитель перевозчика.

 В соответствии с Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 06.08.

2019 № 130 «О представлении документов для подтверждения происхождения наличных денежных средств и (или) денежных инструментов» с 4 февраля 2020 года при единовременном перемещении одним физическим лицом через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в сумме свыше 100 тыс. долларов США (в эквиваленте) одновременно с подачей пассажирской таможенной декларации необходимо будет предоставить документы, подтверждающие происхождение таких средств.

Представляемые документы должны подтверждать заявленные в декларации сведения о происхождении денежных средств и инструментов. В качестве таких документов могут быть использованы:

• справка о доходах физических лиц и суммах налога на доходы физических лиц;
• справка из бухгалтерии (при условии одновременного представления выписки из трудовой книжки и копии приказа о принятии на работу);
• документы, оформляемые кредитными организациями при совершении конверсионных операций;
• акты, договоры за выполненные работы (предоставленные услуги), подтверждающие выплату физическому лицу перемещаемых денежных средств;
• договор банковского займа, оформляемый кредитными организациями, договор со специализированной коммерческой организацией, предоставляющей краткосрочные займы под залог движимого имущества граждан и хранения вещей;
• документ о регистрации физического лица как предпринимателя, а также копия финансового отчета, сдаваемого в налоговый орган;
• кредитный договор;
• договор купли-продажи;
• договор дарения;
• акт приема – передачи;
• выписка из реестра соответствующего уполномоченного органа о передаче права собственности на недвижимое имущество;
• кассовый чек (иной документ), выданный организатором лотереи, конкурса, спортивного или культурного мероприятия, игорным заведением и т.п., подтверждающий выплату выигрыша (приза) физическому лицу;
• решение предприятия о выплате дивидендов по итогам календарного периода либо выписка из реестра акционеров или участников совместной собственности;
• справка о снятии наличных денежных средств со счета кредитной организации;
• договор аренды недвижимости;
• соглашение об уплате алиментов, судебное постановление о взыскании алиментов;
• свидетельство о принятии наследства либо иной документ, выданный уполномоченным органом, в том числе иностранного государства, свидетельствующий о получении в наследство наличных денежных средств и (или) денежных инструментов;
• иные, в том числе заверенные нотариально документы, подтверждающие происхождение наличных денежных средств и (или) денежных инструментов

В случае непредставления соответствующих документов перемещение через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов не допускается.

Особенности заполнения пассажирской таможенной декларации при перемещении денежных средств и (или) денежных инструментов на общую сумму свыше 10 000 долларов США

Пассажирская таможенная декларация (далее – декларация) заполняется от руки четко и разборчиво или с применением печатающих устройств электронной вычислительной техники. При этом представление электронного вида декларации не требуется.

Приложение к декларации заполняется при перемещении:

• наличных денежных средств (банкноты и монеты, за исключением монет из драгоценных металлов) и дорожных чеков в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США;
• иных денежных инструментов в документарной форме (вексель, чеки (банковские чеки), а также ценные бумаги в документарной форме, которые удостоверяют обязательство эмитента (должника) по выплате денежных средств и в которых не указано лицо, которому осуществляется такая выплата).

При заполнении приложения указываются сведения о всех перемещаемых наличных денежных средствах, дорожных чеках и денежных инструментах.

Декларация в виде документа на бумажном носителе заполняется в 2 экземплярах. Один экземпляр предназначен для таможенного органа, которому подается декларация, а другой — для декларанта.

В графе 1 приложения к декларации декларант указывает сведения о дате рождения декларанта, а также номер и дату выдачи документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) на территории государства-члена ЕАЭС, если декларантом является лицо, не являющееся лицом государства-члена ЕАЭС.

В графе 2.

1 приложения к декларации указываются сумма перемещаемых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков и наименование валюты.

В графе 2.

2 приложения к декларации указываются сведения о денежных инструментах, за исключением дорожных чеков (наименование денежного инструмента; наименование эмитента; дата выпуска; идентифицирующий номер (при наличии); номинальная стоимость либо соответствующая сумма в валюте государства – члена ЕАЭС или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент, и наименование валюты).

В случае если номинальная стоимость отсутствует и невозможно определить сумму в валюте государства-члена ЕАЭС или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент, указывается количество денежных инструментов.

Графа 3 приложения к декларации заполняется в случае, если перемещаемые наличные денежные средства и (или) денежные инструменты не являются собственностью декларанта.

В графе указываются: а) сведения о владельце наличных денежных средств и (или) денежных инструментов; б) сумма перемещаемых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков, номинальная стоимость либо соответствующая сумма в валюте государства-члена или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент, наименование валюты, количество и наименование денежных инструментов (в случае если номинальная стоимость отсутствует и невозможно определить сумму в валюте государства-члена или иностранной валюте, право на получение которой удостоверяет денежный инструмент).

Графы 4 и 5 приложения к декларации, заполняются путем проставления в соответствующих полях знака «х» или «v» и (или) в поле «Прочее» указывается иной источник доходов или предполагаемое использование декларируемых наличных денежных средств и (или) денежных инструментов.

В графе 6 приложения к декларации декларант в графе «Страна убытия» указывает начальный пункт маршрута (страну, из которой вывозятся либо были вывезены декларируемые наличные денежные средства и (или) денежные инструменты), а в графе «Страна прибытия» – страна, являющаяся конечным пунктом следования декларанта. Соответственно, датой убытия является дата выезда из страны убытия, а датой прибытия – дата прибытия в конечный пункт маршрута. Также указывается вид транспорта, которым декларант прибыл на таможенную территорию ЕАЭС либо убывает с таможенной территории ЕАЭС, а также страны транзита.

Форма и порядок заполнения декларации утверждены Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 23 июля 2019 г. № 124 «О таможенном декларировании товаров для личного пользования». 

(Электронный бланк пассажирской таможенной декларации)

Внимание! При самостоятельном изготовлении бланка паcсажирской таможенной декларации следует учитывать, что печать бланка осуществляется на лицевой и оборотной стороне листа формата А4.

Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи

Для многих россиян уход MasterCard и Visa, а также отключение банков от SWIFT с российского рынка стал причиной неудобств с онлайн-покупками и переводами родственникам за рубеж. Но для бизнеса это стало причиной уже более серьёзных проблем.

Отечественные компании, работающие с иностранными клиентами, партнёрами, сотрудниками, столкнулись с непониманием, как проводить платежи в другие страны. «Секрет фирмы» разбирался, что можно сделать в текущей ситуации и какие есть подводные камни.

Работу российских компаний и специалистов с иностранными подрядчиками, клиентами и партнёрами сегодня затрудняют несколько моментов.

Первый — приостановка деятельности MasterCard и Visa на территории РФ. Если карта выпущена российским банком, в России все операции выполняются в прежнем режиме. Но провести транзакцию на карту или счёт иностранного банка не получится. Аналогичная ситуация для MasterCard и Visa, выпущенных за рубежом: деньги в Россию не дойдут.

Второй момент — отключение российских банков от SWIFT. Это затрудняет международные транзакции и как минимум замедляет срок их совершения. Но не останавливает их. Процессы становятся невозможны, если замораживается корреспондентский счёт банка.

https://www.youtube.com/watch?v=Vqrf6h1aUwA\u0026pp=YAHIAQE%3D

Оба момента фактически коснулись только банков, попавших под санкции. И в основном главную семёрку, которая находится под американским «блокирующим пакетом» (SDN): ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и ВЭБ.РФ. Переводы за рубеж из этих банков и их дочерних организаций невозможны. ЕС также наложил блокировку на корсчёта перечисленных банков.

Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк и МКБ (Московский кредитный банк) находятся под секторальными санкциями, а на «Сбер» наложены ограничения на корсчета в США.

Позже Великобритания добавила санкции против «Альфа-банка», «Газпромбанка», «Россельхозбанка», «Уральского банка реконструкции и развития» и «СМП-банка», что делает невозможными расчёты с контрагентами в Великобритании со счетов этих банков.

ЦБ РФ уточняет, что за границу деньги сейчас можно переводить через компании-посредники и по реквизитам получателя через банки, не попавшие под санкции.

Информацию от ЦБ подтверждает и Нур Ибрагимов, операционный директор «Бланк», поясняя, что проблем с получением и отправкой платежей из не попавшего под санкции банка быть не должно. Но сейчас увеличилось время проведения транзакций из-за ручного контроля иностранных банков: до пяти-десяти дней.

Аналогично иностранный работодатель может перечислить зарплату на карту неподсанкционного банка: это законно. Но при этом есть ограничения на суммы переводов с российских счетов за рубеж — не больше $5000 в месяц. На приём платежей с иностранных счетов лимитов нет.

Есть ещё один важный момент: Россия ввела контрсанкции против 46 «недружественных» стран, куда нельзя отправить деньги из российских банков.

Однако это касается переводов от иностранной компании (из «недружественного» государства), находящейся в РФ, на другие зарубежные счета. Физлицо с российским паспортом может отправлять деньги в эти 46 стран.

Вопрос лишь в том, не будет ли запрета на другом конце — в условной Германии.

партнёр юридической компании «Варшавский и партнёры»

Деньги из-за границы можно получить в России через компании, которые оказывают услуги по переводам денежных средств. Кроме того, можно открыть счёт в несанкционном банке, сообщить реквизиты этого счёта работодателю-нерезиденту, и тогда он сможет перечислить деньги. Средства будут выданы в рублях.

Если же у работника есть счёт в иностранном банке, то работодатель-нерезидент может перечислить на него зарплату в валюте, а уже после можно осуществить перевод на российский счёт.

Также российские граждане могут переводить валюту со счетов в иностранных банках, которые были открыты до 1 марта 2022 года, на другие иностранные счета, данные о которых раскрыты российской налоговой службе.

Ситуация с переводами денег осложняется приостановкой работы MasterCard и Visa: даже из неподсанкционного банка по этим системам провести транзакцию за рубеж или наоборот не выйдет. Это вынуждает искать альтернативы, которых немного. В марте их список покинула японская JCB, и россиянам остались доступны всего две платёжные системы — национальная «Мир» и китайская UnionPay.

В ближайшее время крупные банки — «Сбер», «Тинькофф» и другие — намерены выпускать кобейджинговые карты «Мир-UnionPay», а пока можно сделать UnionPay в одном из десяти банков или «Мир» практически в любом. Либо иметь две карты.

Система «Мир» существует с 2015 года, операции в ней проводятся только в рублях. Основная её системы — список стран, где она обслуживается, сильно ограничен. Это Абхазия, Армения, Киргизия, Таджикистан, Беларусь, Турция, Южная Осетия, Вьетнам.

В этих странах национальные банки выпускают карты с системой «Мир», поэтому технически можно совершать на них переводы из России.

«Сбер» также упоминает, что «Мир» работает на Кипре и в ОАЭ, но речь только о приёме карт в единичных терминалах — не о выпуске.

Китайская система UnionPay в России существует с 2008 года, сегодня её обслуживают в 180 странах, но в основном — в азиатских. Она присутствует в ЕС и США, однако транзакции проходят через MasterCard и Visa и часто это присутствие формальное. Систему может поддерживать один-единственный банк на всю страну и тот не крупный.

https://www.youtube.com/watch?v=AoG-8mTso6c\u0026pp=ygVc0J_QtdGA0LXQstC10LfRgtC4INC00LXQvdGM0LPQuCDRh9C10YDQtdC3INCz0YDQsNC90LjRhtGDINCV0JDQrdChINGB0YLQsNC70L4g0YHQu9C-0LbQvdC10LU%3D

Подробно о системе UnionPay и её возможностях в качестве альтернативы MasterCard и Visa писали в отдельном материале.

Число сервисов, позволяющих переводить деньги между Россией и другими странами, включая «недружественные» (наложившие санкции), с каждым днём уменьшается. Приостановили свою работу PayPal, Paysend, Wise, а также Western Union: это то, что находится в числе самых крупных и известных сервисов.

Альтернативы есть, но зачастую с меньшей географией покрытия и различными ограничениями. Плюс нужно активно мониторить новости — те сервисы, которые работают сегодня, завтра могут последовать за остальными и остановить деятельность в отношении россиян.

директор по развитию бизнеса «Рокет ворк»

Можно воспользоваться сервисом Skrill, который всё ещё открывает аккаунты россиянам, но вывести с него деньги на «Мир» или российский Visa или MasterCard не получится: придётся прибегать к помощи p2p-переводов и криптовалюты. Найти предложения можно на сайте BestChange.

Отключение от SWIFT не затронуло систему Contact: он позволяет проводить переводы из России в другие страны и наоборот, однако только между физлицами. Суммы не должны превышать $5000 в месяц.

Продолжает работать Unistream, правда, в условиях санкций количество доступных стран, куда можно отправить деньги, в нём сократилось. В основном остались Ближнее Зарубежье, а также Греция, Италия, Кипр, Сербия, Филиппины, Великобритания. Максимальная сумма перевода — 300 000 рублей.

Другой популярный сервис — «Золотая корона» (KoronaPay), работающий в России, СНГ и Европе.

Переводы можно совершать на сайте и в мобильном приложении, а также в офисах: в России они находятся в точках обслуживания МТС, «Билайн», и в банках. Деньги зачисляют на карту или выдают наличными.

Здесь снова проблема в том, что KoronaPay не проводит транзакции между юрлицом и физлицом: только между физлицами.

Санкции пока не коснулись и сервиса Solar Staff, который предназначен для выплат фрилансерам (самозанятым) на карты или электронные кошельки. Но для этого надо зарегистрироваться на сайте сервиса и составить документы на сделку с подрядчиком, чтобы провести оплату.

Самый главный аспект — это статус резидента или нерезидента на момент получения вознаграждения. Для резидентов РФ возможен перевод денежных средств по ГПХ на карту или счёт внутри банковской системы РФ. При этом им запрещено получать переводы в валюте на свои счета и кошельки, открытые в банках или иных организациях финансового рынка за пределами РФ. Для нерезидентов таких возможностей нет.

ЦБ РФ запретил россиянам переводить деньги на собственный счёт, открытый за границей. Однако он разрешает принимать платежи от иностранных компаний на зарубежный счёт.

В результате, как сообщает АТОР (Ассоциация туроператоров России), начинает развиваться «карточный туризм» — сменивший «вакцинный». Россияне ищут страны, где банки готовы открывать счета нерезидентам с российским паспортом.

Уже есть предложения туров в Узбекистан, Армению, Казахстан. В основном речь о странах СНГ и Грузии.

По оценкам опрошенных «Секретом» экспертов, самые лояльные к россиянам в вопросах открытия счёта для нерезидентов — страны СНГ, Турция и Таиланд.

А Александр Беспалов, президент Investor Relations Club, рекомендует обратить внимание не только на страны СНГ, но и на Гонконг, Малайзию и другие азиатские страны.

Они не попали в список «недружественных» и у них несложно открыть счёт нерезиденту. По крайней мере, пока.

Например, в Казахстане нерезидент может открыть счёт Kaspi Gold и получить карту, предъявив загранпаспорт, ИНН (можно российский), штамп о пересечении границы, если они находятся в стране не дольше месяца. Также нужен мобильный телефон с местным номером. Карту оформляют в течение 15 минут.

В Грузии нерезидентам открывают счета в TBC Bank и Bank of Georgia, в том числе и ИП, юрлицам, однако сейчас это уже не так просто, как месяц назад. Процесс замедлился, стали чаще возникать отказы.

https://www.youtube.com/watch?v=AoG-8mTso6c\u0026pp=YAHIAQE%3D

Большинство иностранных банков требуют личное присутствие заявителя: то есть придётся лететь в условный Казахстан или Турцию. Но существуют и варианты онлайн-открытия счёта.

Например, швейцарский банк Dukascopy — он выдаёт виртуальные карты Visa и MasterCard. Заявителю нужно пройти собеседование по видеосвязи, сделать это можно на русском языке.

Правда пополнять счёт в Dukascopy с российских карт не получится.

Плюс в оформлении карты в иностранном банке для россиян есть несколько моментов.

• об открытии такого счёта необходимо уведомить ФНС РФ;
• на свой зарубежный счёт можно переводить со своих же российских счетов, только если он открыт до 1 марта 2022 года;
• есть установленный законом перечень лиц, которым нельзя хранить деньги в иностранных банках, — в основном это касается госслужащих.

И вдобавок ко всем сложностям, нельзя предсказать, как будет развиваться ситуация и не начнут ли иностранные банки блокировать транзакции, счета нерезидентов с российским паспортом.

Для вывода денег за рубеж россияне стали чаще прибегать к криптовалюте, заменяющей доллар и евро: объёмы операций выросли в три-пять раз — об этом говорят участники крипторынка.

В основном речь идёт о стейблкоинах USDT — криптовалюте, связанной с курсом доллара. Её используют как для того, чтобы вывести доллары и евро после выезда за границу из-за ограничений ЦБ (не больше $10 000 наличными с собой), так и для p2p-расчётов — между физлицами.

Пока криптовалюта напрямую не зависит от государственных финансовых организаций и международных платёжных систем. Поэтому санкции, касающиеся SWIFT, Visa и MasterCard, ей не страшны. Транзакции из точки А в точку Б проходят моментально.

Переводы с российского криптокошелька на иностранный и наоборот в РФ не запрещён. И в целом чёткого регулирования в России криптовалюты пока нет.

Пока закон даёт только её определение, запрещает покупку товаров и услуг с её помощью, но разрешает хранение крипты.

генеральный директор платёжного сервиса Vepay

Криптооплаты в b2b-сегменте работают вполне штатно, поскольку российские компании не участвуют в данной системе расчётов, и ограничения частично коснулись только персональных кошельков физических лиц на ряде платформ.

Минус крипты — комиссия, которая, по оценкам опрошенных «Секретом» экспертов, может достигать 10% от суммы перевода. Кроме того, нужно научиться работать с криптокошельком и платформой, которая предоставляет услуги продажи, покупки и обмена. Вдобавок биржи Binance и Coinbase уже заблокировали аккаунты попавших под санкции россиян. За ними могут повторить и другие аналогичные сервисы.

Подробно о стейблкоинах писали здесь.

к. э. н., доцент департамента менеджмента и инноваций Финансового университета при Правительстве РФ

На руководство большинства криптобирж сегодня оказывает давление руководство США, Великобритании и стран ЕС с требованием закрыть россиянам доступ к их криптокошелькам и запретить деятельность на криптобиржах.

Правда, сейчас нет глобальных норм и правил регулирования деятельности криптобирж, поэтому подобное давление оказывать сложно и эффективность его весьма спорна.

Но нельзя исключать того, что рано или поздно владельцы криптобирж введут против россиян ограничения.

экономист, предприниматель, автор книги «Деньги»

_Компаниям, тесно связанным с международными расчётами, пора задуматься о долгосрочных решениях для обеспечения своих платежей. В качестве промежуточного решения можно рассмотреть открытие дочерних или сестринских компаний в неподсанкционных странах ЕАЭС (Армения, Казахстан, Киргизия) или в свободных экономических зонах в ОАЭ и Омане. Но там без статуса резидента ничего не сделать.

На эти компании следует переоформлять иностранных сотрудников и через эти компании проводить выплаты контрагентам. В качестве экзотического варианта можно рассмотреть также Сальвадор: биткоин там — законное платёжное средство. Через сальвадорскую компанию вы сможете законно принимать и перечислять криптовалюту своим иностранным подрядчикам-физлицам.

Если вы намерены как можно дольше оставаться за границей, а все ваши средства остались внутри страны, то придётся полагаться на смекалку и стороннюю помощь.

Наиболее распространённый вариант, которым уже начали пользоваться смекалистые соотечественники, — «исламский банкинг»: вы находите человека, которому нужно заплатить из зарубежной страны в Россию и платите за него, а он, соответственно, платит вам. О валютных курсах и прочих тонкостях придётся договариваться.

Это сравнительно универсальный вариант, плох он лишь тем, что потребность в выводе денег из России сейчас многократно выше, чем в переводах в обратную сторону.

Другой способ — найти человека, который привезёт вам наличные. Из страны всё ещё активно уезжают, и у многих есть место «под потолком» разрешённой к вывозу суммы.
Наконец, можно переслать свою российскую карточку доверенному лицу в страну, где они всё ещё имеют хождение, и получить в ответ снятые в банкомате деньги переводом.

Если ваша задача — вывести из России капитал, лучше немного подождать. Риски всё потерять сейчас велики, по-настоящему надёжных способов не существует, и, даже если политическая ситуация продолжит ухудшаться, она как минимум станет яснее.

В итоге дать универсальное решение проблемы международных платежей для бизнеса невозможно. Из неподсанкционных российских банков можно и переводить деньги, и принимать на их счета, хотя процесс замедлился.

Но не по российским картам Visa и MasterCard. А у остальных платёжных систем ограниченный список стран.

Есть вариант открыть счёт в иностранном банке, но с каждым днём шансы на это снижаются, и мало где это можно сделать удалённо.

Доступной альтернативой остаются сервисы трансграничных платежей, но из тех, кто остался обслуживать Россию, кто-то не работает с юрлицами, кто-то сильно сократил перечень стран, куда и откуда можно отправить деньги. А с не попадающей под санкции криптовалютой масса сложностей по оформлению кошелька и обменом денег. Поэтому каждому предпринимателю и удалённому специалисту придётся искать вариант под себя.

Коллаж: «Секрет фирмы», freepik.com, Unsplash