Статистика банкротства физических лиц в России свидетельствует, что все больше должников прибегают к такому способу избавления от долгов. Особенно сказывается на тенденции введение внесудебного банкротства, позволяющего лицам списывать долги без подачи иска в суд и финансовых управляющих.

Статистика по банкротству физических лиц за 2020 год

Статистика банкротств за 2015-2019 гг.

По результатам 2020 года в России арбитражными судами были признаны банкротами около 120 тысяч человек, включая индивидуальных предпринимателей. Если сравнивать с предыдущими годами, то этот показатель:

• почти на 73% выше, чем за 2019 год;
• в 6 раз превышает показатель 2016 года.

Для справки! Именно 2016 – это год, в котором впервые действовал закон о несостоятельности для физических лиц с 1 января по 31 декабря.

Увеличения количества процедур банкротства в министерстве экономического развития РФ связывают с ростом информированности населения. Для обычных граждан процесс несостоятельности позволяет законным способом избавиться от непосильной кредитной и другой задолженности.

Другие сведения, указывающие на рост популярности банкротства среди физических лиц, привязаны к показателю на 100 тысяч граждан страны. Так, в 2020 году их насчитывалось 81 человек, в 2019 – 47, а в 2018 – всего 30.

Но это общие данные по стране. Лидируют по количеству банкротств на 100 тысяч человек среди физических лиц следующие регионы:

• Пензенская область – 161;
• Самарская область – 159;
• Ульяновская область – 152;
• Калмыкия – 149;
• Вологодская и Саратовская области – по 140 в каждой.

Это относительные показатели. По абсолютным данным статистика банкротств физ лиц показывает других лидеров в 2020 году:

• Москва – 7461, увеличение на 47% к 2019 году;
• Московская область – 6653, увеличение на 54% к 2019 году;
• Краснодарский край – 5574, увеличение на 103% к 2019 году;
• Санкт-Петербург – 5432, увеличение на 93% к 2019 году;
• Самарская область – 5068, увеличение на 69% к 2019 году;
• Свердловская область – 5066, увеличение на 76% к 2019 году.

Объем возвращенных кредиторам долгов

Статистика банкротства физических лиц по годам показывает, что процедура выгодна больше должникам, чем кредиторам. Последние вынуждены списывать средства, поскольку по результатам процедуры несостоятельности с должника не удается взыскать ничего.

Данные следующие:

1. В 2020 году в реестр кредиторов включено около 320 млрд р., из которых удалось получить чуть больше 12 млрд р. (3,8%);
2. В 2019 году в реестр кредиторов включено около 274 млрд р., из которых удалось получить чуть больше 12 млрд р. (4,5%).

С большинства должников кредиторам не удалось получить ничего. Таких банкротов, которым списали долги без взыскания, насчитывалось:

• в 2016 году – 78%;
• в 2019 году – 65%;
• в 2020 году – 67%.

По статистике, более, чем у 80% должников на начало процедуры банкротства нет имущества, на которое можно обратить взыскание. Поэтому для них лучше признать себя банкротом через несостоятельность и списать долги, чем длительное время (от 3 до 10 лет) находиться под угрозой исполнительного производства.

С октября 2015 года по 31 декабря 2020 года – с момента действия законодательства о личном банкротстве – несостоятельными признано свыше 282 тысячи человек. При этом инициаторами преимущественно выступают сами должники:

• в 2019 году – 91%;
• в 2020 году – 94,5%.

Для справки! Налоговая служба инициирует банкротство против граждан в 1-1,7% случаях.

Увеличение количества желающих признать себя несостоятельными объясняется и введением внесудебного банкротства. Эта процедура стала доступна гражданам с 1 сентября 2020 года.

Данные статистики по внесудебному банкротству

Преимущество внесудебной процедуры – не нужно подавать иск в суд и привлекать финансового управляющего, оплачивать его услуги. Инициируется подачей заявления в многофункциональный центр с приложением нескольких документов.

За последние 4 месяца 2021 года количество желающих пройти упрощенную процедуру достигло 6413 человек. Однако 3/4 из них было отказано. Свыше 4,5 тысяч человек, подавших заявление на внесудебное банкротство, было отказано. Причина – не соответствие установленным требованиям.

Статистика по банкротству физических лиц в России в 2021 году

В первые три месяца 2021 года количество физических лиц, признанных банкротами, выросло почти в 2 раза по сравнению с первым кварталом 2020 года – на 82%. Несостоятельность через суд признали у более, чем 40 тысяч граждан.

И это при том, что годом ранее также наблюдался рост количества банкротств по сравнению с первым кварталом 2019 года – на 68%. Соответственно, на апрель 2020 года общее количество физических лиц, которые признаны несостоятельными, превысило 322 тысяч человек.

Для справки! В 1 квартале 2021 года инициаторами процедуры банкротства стали должники в более, чем 95% случаев.

Лидерство по абсолютным и относительным показателям продолжаем сохраняться прежнее. Внесудебное банкротство по состоянию на 1 апреля 2021 года прошло около 3 тысяч человек.

«Неутешительный прогноз на годы вперёд»: юристы — о банкротстве физлиц — РБК

Пименов Роман/PhotoXPress.ru

По итогам 2021 года в Санкт-Петербурге и Ленинградской области значительно вырастет число физлиц, признанных банкротами.

Согласно прогнозу специалистов «Финансово-правового Альянса», которые проанализировали статистику Федресурса, всего за год Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти признает несостоятельными 8 114 граждан.

Эксперты не сомневаются в том, что в 2022 году тенденция к росту сохранится.

Число банкротов растёт

Всего за девять месяцев 2021 года в Петербурге были признаны банкротами 6086 физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Таким образом, число банкротов среди физлиц и ИП выросло в городе в 1,7 раза по сравнению с январем-сентябрем 2020 года.

По темпам прироста банкротов Северная столица заняла четвёртую строчку общероссийского рейтинга, уступив Краснодарскому краю (где число признанных несостоятельными граждан за указанный период выросло вдвое), Подмосковью (в 1,8 раза) и Москве (рост в 1,6 раза).

Всего за девять месяцев 2021 года российские суды признали несостоятельными 137 485 граждан и индивидуальных предпринимателей, что в 1,8 раз больше, чем за сопоставимый период в 2020 году. «Мы предполагаем, что к концу года число возрастет до 160-170 тысяч», — говорит юрист компании «Финансово-правовой Альянс» Евгения Боднар.

Прогноз на годы вперёд

Эксперты обращают внимание на два обстоятельства, способствующие росту числа банкротств среди физлиц. Первое из них — резкое падение платежеспособности граждан в период пандемии. Второе — повышение осведомленности населения о возможности избавиться от долгов через банкротство.

Как прогнозирует Евгения Боднар, в 2022 году от долгов перед всеми кредиторами избавятся порядка 15 163 петербуржцев и жителей Ленобласти. Это в 1,9 раз больше, чем в 2021 году.

В целом по стране «прогнозируемый рост количества граждан-банкротов в 2022 году — 62% — это 275 тысяч россиян», добавляет он.

Рост числа банкротств происходит на фоне завершения программ поддержки заемщиков, попавших в трудное финансовое положение из-за кризиса и пандемии, также поясняют в юридической компании.

«Тенденция к росту числа банкротств, в том числе потребительских банкротств граждан, совершенно точно сохранится уже вне зависимости от успешности борьбы с пандемией. Поэтому прогнозы не только на зиму-весну 2022 года, но и на годы вперёд неутешительные.

Закредитованность населения будет только расти, а реальные доходы продолжат возрастать крайне медленными темпами», — полагает эксперт-консультант по банкротству компании «Финансово-правовой Альянс», адвокат Алексей Сорокин.

По состоянию на 1 июля общий размер задолженности физических лиц перед банками достиг 23,969 трлн руб., следует из статистики Центробанка. С начала года он вырос на 2,3 трлн руб., а с 1 июля 2020 года — на 4,06 трлн.

Подпишись на VK РБК

Получайте новости быстрее всех

Долга этого мало: темпы роста личных банкротств в России замедлились

Количество судебных банкротств россиян за прошлый год увеличилось на 62%, достигнув почти 193 тыс., следует из данных проекта «Федресурс», с которыми ознакомились «Известия». При этом темпы роста несостоятельности в 2021-м замедлились по сравнению с предыдущим годом.

По мнению опрошенных «Известиями» экспертов, это может быть связано с активной реструктуризацией банковских кредитов, которая позволила многим преодолеть кризисную ситуацию. Вместе с тем внесудебная практика, напротив, стала набирать обороты.

Чем это объясняется и могут ли темпы роста банкротств в 2022 году снова дойти до 70% — в материале «Известий».

Убыло, но прибыло

По итогам 2021 года суды признали несостоятельными 192,8 тыс. граждан, включая ИП, что в целом на 62% больше показателей предыдущего года, отметили в «Федресурсе». При этом темпы роста личных банкротств по сравнению с 2020-м замедлились. Тогда к 2019 году показатель равнялся 72,6%.

В абсолютном выражении по числу граждан-банкротов по-прежнему лидируют Москва и Московская область — 10,2 тыс. и 10 тыс. соответственно. Пятерку замыкают Краснодарский край (9,8 тыс.), Санкт-Петербург (8,2 тыс.

) и Самарская область (7,9 тыс.). Подавляющую часть процедур о несостоятельности (95%), как и до этого, инициировали сами должники.

За год доля конкурсных кредиторов в качестве заявителей упала с 4,6 до 3,9%, ФНС — выросла с 1 до 1,1%, следует из материалов.

В то же время к внесудебному банкротству с сентября 2020 года допущены почти 6,5 тыс. граждан, сообщается в данных «Федресурса», который публикует сведения МФЦ. Отмечается, что в декабре прошлого года произошел резкий всплеск числа таких процедур — в 1,9 раза к ноябрю, до 656 заявок.

Доля одобрений к количеству поданных заявлений достигла рекордно высокого уровня в 61%. При этом сумма долга граждан за весь период составила 2,26 млрд рублей в начатых процедурах внесудебного списания долгов, из них 1,35 млрд — в завершенных, следует из материалов. 9 тыс.

желающих воспользоваться новым механизмом было отказано.

Тенденция роста банкротств в количественном соотношении сохраняется, что говорит об актуальности применения судебной процедуры гражданами, подчеркнул замглавы Минэкономразвития Илья Торосов. Незначительное снижение темпов роста в 2021-м он объяснил общей стабилизацией пандемийной обстановки и, как следствие, улучшением социального положения населения.

В 2021-м ускорения роста числа потребительских банкротств вопреки ожиданиям не произошло, отметил руководитель «Федресурса» Алексей Юхнин. Реструктуризация банковских кредитов позволила многим преодолеть кризисную ситуацию, считает он.

— Прирост количества решений о несостоятельности в пределах 60% в год, как и прежде, происходит на фоне отработки и автоматизации процессов в отрасли, а также по мере роста информированности населения, — уверен эксперт.

Говоря о показателях внесудебной практики банкротства, Илья Торосов отметил повышение доли одобрений. Граждане решили войти в новый год без старых долгов, добавил Алексей Юхнин: в рамках данного инструмента на это потребуется всего полгода, что и отразилось на декабрьской статистике. На результаты повлияла и большая информированность населения.

Справка «Известий»

Институт судебного банкротства граждан работает в России с октября 2015-го, через него несостоятельными признаны уже 370,3 тыс. граждан. Тогда как новая процедура внесудебного избавления от долгов появилась в сентябре 2020-го.

В рамках первого механизма россиянин может признать себя банкротом при долге свыше 500 тыс. рублей и лишь раз в пять лет, процедура платная. Вторая бесплатная, заявление подается в МФЦ. Под ее требования подпадают физлица с задолженностью от 50 тыс. до 500 тыс.

Воспользоваться такой схемой можно только раз в 10 лет.

Экономика темп покажет

«Известия» спросили крупные банки о динамике несостоятельности среди их клиентов. Темпы банкротств по рынку соответствуют динамике дефолтов по кредитам, отметили в «Зените».

Рост в 2021-м отражает накопленную за период действия закона массу банкротств и постпандемийный эффект по заемщикам, пострадавшим в пик кризиса, или вышедшим из реструктуризации без восстановления платежеспособности, уверены там.

Также повысилась активность самих банков применительно к инициированию процедур несостоятельности физлиц, добавили в организации. В Росбанке и УБРиР сказали, что не фиксируют значительного роста банкротств клиентов. В ПСБ и Райффайзенбанке добавили, что количество таких случаев невелико.

В кредитных организациях отметили: сейчас заёмщики стали чаще прибегать к упрощенной схеме банкротства.

Замедление темпа роста личных банкротств связано с расширением возможности реструктуризации ссуд, в том числе получения кредитных каникул, указал и младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Анатолий Перфильев.

Банкам проще дать время заемщикам на восстановление платежеспособности и получить деньги позже, чем ввязываться в судебные разбирательства, которые требуют определенных ресурсов и не гарантируют результата в части взыскания задолженности, пояснил он.

По словам ведущего юриста правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Артема Кадникова, статистика потребительских банкротств по итогам года говорит о доверии граждан к институту, позволяющему законно избавиться от непосильных обязательств, но в то же время и об отсутствии финансовой подушки у некоторых россиян.

— Объем банкротств в 2022 году вырастет. Этому будет способствовать макроэкономическая ситуация в стране (рост инфляции, снижение экономической активности), рекордный объем займов, выданный в 2021 году, и, как следствие, увеличение закредитованности граждан, — считает аналитик банковских рейтингов НРА Наталия Богомолова.

В России всё еще большой неудовлетворенный спрос на личное банкротство, поэтому стоит ожидать возвращения к прежним темпам в 70% и более в год, согласился и Алексей Юхнин. Но при этом нагрузка на банкротную инфраструктуру, арбитражных управляющих и суды возрастает. И 2022 год может показать, справится ли она со спросом на уровне порядка 300 тыс. процедур в год, заключил он.

Изменения в процедуре банкротства физлиц, запланированные на 2022 год

Сегодня процедуры внесудебного и судебного банкротства физлиц прекрасно работают в России. По статистике 97% таких разбирательств заканчиваются успешно для должника — его на законных основаниях освобождают от необходимости уплаты задолженности.

В октябре 2021 года Государственной Думой будет рассмотрен законопроект о внесении изменений в закон о банкротстве. Попробуем разобраться, к каким изменениям это приведет и как скажется на особенностях данной процедуры.

Принципиальные изменения, внесенные в законопроект

Если законопроект будет принят, то в процедуру банкротства будут внесены два основных изменения:

1. Вводится система рейтинга для оценки эффективности работы арбитражных управляющих.
2. Изменится система назначения арбитражного управляющего.

Стоит отметить: арбитражный управляющий — обязательное лицо в процедуре банкротства физлица. Без его участия банкротство не может состояться.

Система рейтинга арбитражных управляющих позволит оценивать качество работы каждого специалиста.

Рейтинг финансового управляющего будет увеличиваться в зависимости от следующих факторов:

• Общее число завершенных процедур.
• Процент и сумма удовлетворенных требований кредитора.
• Стоимость продажи имущества должника.
• Скорость проведения процедуры.

Нарушения, допущенные специалистом в ходе процедуры, будут негативно сказываться на рейтинге.

За каждое назначение управляющего в процедуру рейтинг будет снижаться на определенное количество баллов.

Для чего нужен рейтинг арбитражных управляющих?

Благодаря новой системе, управляющие с большим рейтингом будут иметь возможность получать большее количество денег за свой труд. Назначение будет вестись двумя способами:

• Первый вариант является своего рода аукционом. За назначение количество баллов снижается. Поэтому на данном этапе учитывается рейтинг управляющих, заработанный в предшествующих процедурах. Назначение получает тот специалист, который готов потратить больше баллов рейтинга. Если несколько финансовых управляющих предложили одинаковое число баллов, система выбирает одного из них случайным образом.
• Если на первом этапе управляющий не был заявлен, то используется второй способ. В таком случае система автоматически выбирает арбитражного управляющего среди всех действующих специалистов.

Заработок арбитражного управляющего зависит от финансового положения и имущества должника. Например, владелец ипотечной квартиры вызовет больший интерес для финансового управляющего, поскольку за продажу недвижимости специалист получит процент от ее стоимости. Если должник не имеет имущества, то работа с ним не так выгодна для него.

Если будет введена система рейтингов, то это даст следующие преимущества для финансовых управляющих:

• Специалист может вести больше дел.
• Управляющий может выбрать для себя более выгодные процедуры.

Точная методика начисления баллов пока не разработана, но уже можно судить о преимуществах и недостатках такой системы для должников.

Положительный момент можно отметить только один. Он заключается в том, что независимо от финансового положения и имущества должника, арбитражный управляющий будет назначен.

В остальном изменения в законодательстве будут иметь для банкрота отрицательный характер:

• Арбитражные управляющие будут стараться решить проблему в пользу кредитора.
• Управляющий будет направлять больше усилий на выявление имущества банкрота и его реализацию.
• Увеличится число спорных ситуаций, поэтому время процедуры может быть увеличено.
• Возрастет стоимость проведения процедуры.

Предполагается, что изменения вступят в силу осенью 2022 года. В расчете рейтинга будут учитываться дела, завершенные за предшествующие три года.

Поэтому негативные моменты, рассмотренные выше, начнут появляться сразу после введения изменений.

В связи с тем, что изменения для должника в основном негативные, рекомендуется пройти процедуру банкротства до вступления в силу нового законопроекта. После введения системы рейтинга для арбитражных управляющих шансы на положительное завершение процедуры и освобождение от долговых обязательств станут ниже.

Консультацию по процедуре банкротства для физических лиц вы можете получить у наших специалистов. Предоставляем услуги по всем городам Ростовской области: Ростов-на-Дону, Таганрог, Шахты, Новочеркасск, Волгодонск, Новошахтинск, Батайск, Каменец-Шахтинск, Азов, Гуково, Сальск.

Статистика банкротства физических лиц в 2019

2020 год уже полноправно вступил в свои права и на повестке дня стоит вопрос о несостоятельности граждан за прошлый год, т. к. о показателях этого года говорить ещё не время. Неутешительная статистика банкротства физических лиц в 2019 году пугает россиян. Так что же происходит на самом деле?

Динамика несостоятельности в России

После экономического спада, который последовал за финансовым кризисом 2008 г. число исков о несостоятельности колебалось. Однако сразу после введения западных санкций в 2014 г.

эта цифра подскочила на 20%, в результате чего было подано более 50 тысяч заявлений о банкротстве и около 41 тысяч приняты в российских судах в 2015 г.

Большинство ходатайств о несостоятельности было подано кредиторами (около 84% ), тогда как остальные принадлежали должникам, которые при определенных обстоятельствах обязаны подать на банкротство.

Итоги 2019 года

Количество российских банкротств в 2019 году имело тенденцию к росту. Показатель обанкротившихся физ. лиц или близких к статусу банкрота перешёл отметку – миллион.

Нацбюро кредитных историй прокомментировала, что 1,03 млн российских граждан соответствуют критериям банкротства, а это на 5% превышает показатель статистики банкротств физических лиц 2018 года.

Статистика банкротства физических лиц на самом деле печальная, поскольку стало известно, что в ходе судебных разбирательств в 2019 г. в России обанкротилось 68980 граждан, с учётом ИП. Этот показатель на 56,8% выше уровня банкротства в 2018 г.

Кто стал инициатором банкротства

ФЗ № 127-ФЗ «О банкротстве» от 26.10. 2002 г. регулирует несостоятельность как компаний, так и физических лиц. Неплатежеспособность физлиц стала возможной с 1 октября 2015 года.

  Согласно российскому законодательству, несостоятельность определяется как неспособность должника полностью удовлетворить требования своих кредиторов, включая денежные платежи и другие финансовые обязательства.

Подать исковое заявление о несостоятельности в России имеют право как физические лица, так и кредиторы.

Гражданские иски

Статистика банкротств физических лиц в 2018 году такова, что граждане сами инициировали банкротство в 86,1% случаях, а в 2019 году таких инициатив стало больше на 4,6% – 90,7% делопроизводств.

Читайте так же:  Как относятся банки к банкротству физических лиц

Кредиторские иски

Со стороны кредиторов в 2018 году – было 12,5% инициатив по делам банкротства, а в 2019 году их стало почти в 2 раза меньше – 7,5% делопроизводств.

Банкротство физлиц

Российские граждане могут подать ходатайство о несостоятельности, если общая задолженность составляет не менее 500 тыс. руб. и порядок погашения превышает 90 дней. Для сравнения средний российский доход составляет около 45 000 рублей в месяц.

В последние годы российский рынок потребительских кредитов стремительно расширяется. В поисках лучшего качества жизни российские граждане опираются на кредитные средства.

Статистика по банкротству физических лиц 2019 году говорит о том, что причиной банкротства становится то, что 7 из 10 кандидатов на несостоятельность взяли на себя краткосрочные займы и не смогли их выплатить.

Нередко в случае атак кредиторов, некоторым должникам приходилось прибегать к реализации имущества.

Согласно недавнему правительственному отчету, банкротство физических лиц по статистике по России происходит из-за того, что россияне не могут трезво оценивать свои силы. Так, более 50% всех должников РФ выплачивают как минимум половину своего ежемесячного дохода в счёт погашения кредита.

Центральный банк ввёл новые правила, такие как ограничение процентных ставок и обязательные проверки кредитоспособности потенциальных кредиторов, в стремлении сократить рост банкротства.

Такие ограничения, как полагают специалисты, замедлят повышение количества рассматриваемых процедур банкротства физических лиц в течение следующих 12 месяцев и тогда в 2020 году неплатежеспособных граждан станет меньше.

Вам также может понравиться

В 2022 году более четверти миллиона россиян могут признать банкротами

Тенденция к увеличению числа неплатежеспособных граждан сохранится вне зависимости от успешности борьбы с пандемией и стабилизации сфер экономики.

Аналитики крупнейшей петербургской юридической компании «Финансово-правовой Альянс» прогнозируют рост неплатежеспособности физических лиц на 62% в 2022 году — банкротами будут признаны порядка 275 тысяч россиян.

Основным фактором, способствующим увеличению, по мнению экспертов, станет отсутствие роста реального дохода населения в условиях регулярного повышения цен на основные товары и услуги.

Многие заемщики, принимая на себя долговые обязательства, разумно предполагали, что, с учетом повышения зарплаты, смогут расплатиться по кредитам.

Поддержит рост и резкое увеличение долговой нагрузки, вызванное необходимостью принимать на себя новые и новые долговые обязательства в банках и МФО. В том числе, для целей перекредитования.

Кроме того, в 2021 году завершилось большинство программ поддержки заемщиков, попавших в трудное финансовое положение. Банки и МФО перестали предлагать клиентам кредитные каникулы и реструктуризацию по новому федеральному закону (106-ФЗ), а также по своим собственным программам.

В 2022 году действие мер приостановят полностью, что поставит население страны в еще более непростое положение. 

Возрастающая активность кредиторов по взысканию просроченной задолженности также стимулирует граждан к банкротству.  Например, за 2021 год коллекторам продали рекордное количество долгов молодых россиян (до 25 лет) — 160 миллиардов рублей, что превысило прошлогодний показатель на 13 процентов, следует из данных Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА).

«Пандемия нанесла сильный и неожиданный удар по мировой экономике. Можно предположить, что возможные последствия таких потрясений будут, как минимум сопоставимы с экономическим кризисом 2008 года.

Тенденция к росту числа банкротств, в том числе потребительских банкротств граждан совершенно точно сохранится уже вне зависимости от успешности борьбы с пандемией. Поэтому прогнозы не только на зиму-весну 2022 года, но и на годы вперед неутешительные.

Закредитованность населения будет только расти, а реальные доходы продолжат возрастать крайне медленными темпами», — полагает эксперт-консультант по банкротству компании «Финансово-правовой Альянс», адвокат Алексей Сорокин.

В период пандемии повысились и активность мошенников на рынке финансовых услуг, затягивающих людей в сомнительные «проекты» и оставляющих потом с непосильными долгами.

За 2021 год в Петербурге открыли 3 837 уголовных дел по факту мошеннических действий со стороны фальшивых банковских работников и лжеполицейских.

Избавляться от «нежелательных» кредитов многим гражданам также приходится посредством банкротства.  

«Суды за девять месяцев 2021 года признали несостоятельными 137 485 граждан и индивидуальных предпринимателей, что в 1,8 раз больше, чем за сопоставимый период в 2020 году.

Мы предполагаем, что к концу года число возрастет до 160-170 тысяч.

Прогнозируемый рост количества граждан-банкротов в 2022 году  — 62% — это 275 тысяч россиян», — сообщила юрист компании «Финансово-правовой Альянс» Евгения Боднар.

По данным Федресурса, за девять месяцев 2021 года в Северной столице статус банкрота получили 6086 человек.

Аналитики предполагают, что уже к концу четвертого квартала Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти признает несостоятельными 8114 граждан.

Рост банкротств в двух столицах опережает общероссийский, потому, в 2022-м от долгов перед всеми кредиторами избавятся порядка 15 163 петербуржцев и жителей Ленобласти, полагает Евгения Боднар. Это в 1,9 раз больше, чем в 2021 году. 

На сегодня общий размер долгов по кредитам физических лиц в стране составляет 23,9 триллиона рублей, следует из сообщения Центрального банка России. С начала года показатель вырос на 2,3 триллиона рублей, а с 1 июля 2020 года — на 4,06 триллиона.

Число банкротств физлиц в России в 2021 году выросло на 62%

Чаще всего — в 94,9% случаев — граждане сами инициируют собственное банкротство (год назад — 94,5%). Доля конкурсных кредиторов в качестве заявителей упала с 4,6% до 3,9%, Федеральной налоговой службы — выросла с 1,0% до 1,1%.

Больше всего граждан-банкротов в 2021 году было в Москве (10,2 тысячи человек; +36,9% к 2020 году), Московской области (10 тысяч; +51,0%), Краснодарском крае (9,7 тысячи; +75,0%), Санкт-Петербурге (8,1 тысячи; +50,7%) и Самарской области (7,9 тысячи; +56,8%).

В пересчете числа банкротств на численность населения лидируют Ульяновская (258 банкротов на 100 тысяч населения), Самарская (252), Пензенская (232) и Белгородская (224) области, а также Республика Калмыкия (221). В целом по России за 2021 год было 132 новых банкрота на 100 тысяч населения.

Отмечается, что по сравнению с динамикой 2020 года рост случаев банкротства замедлился — в 2020 году число банкротств граждан выросло на 72,6% к 2019 году.

«Ускорения роста числа потребительских банкротств, вопреки ожиданиям, не произошло. Реструктуризация банковских кредитов позволила многим преодолеть кризисную ситуацию.

Текущий прирост количества решений о несостоятельности в районе 60% в год, как и прежде, происходит на фоне отработки и автоматизации процессов в отрасли, а также распространения информации о таком способе освобождения от долгов», — отметил руководитель Федресурса Алексей Юхнин.

Всего с 1 октября 2015 года банкротами были признаны 475,1 тысячи россиян.

В свою очередь, число корпоративных банкротств выросло на 3,9% к 2020 году — до 10,3 тысячи. При этом в 2020 году по сравнению с 2019-м снижение составило 19,9%.

«Рост числа корпоративных банкротств в прошедшем году лишь отчасти компенсировал их снижение годом ранее. Напомню, часть 2020 года суды не работали из-за пандемии.

В целом ожидания всплеска интенсивности разорений не оправдались, более того, она остается ниже доковидного уровня. Это объясняется тем, что государство оказало поддержку пострадавшим от пандемии.

Кроме этого, все более активное привлечение собственников к субсидиарной ответственности отпугивает добровольных банкротов», — прокомментировал Юхнин.

Большую часть процедур в 2021 году традиционно инициировали конкурсные кредиторы — 72,4%, (77,1% в 2020).

Более половины всех корпоративных банкротств сконцентрировано в трех отраслях: торговле (2,58 тысячи новых банкротов в 2021 году), строительстве (2,3 тысячи) и в операциях с недвижимостью (1,2 тысячи).

«В личных банкротствах наблюдается сезонный фактор: декабрь — последний месяц года, и естественно, что у людей возникает желание начать новый год без долгов. В летний период же напротив есть тенденция к снижению возбуждаемых процедур (дачный сезон и др.), — прокомментировал статистику замминистра экономического развития Илья Торосов.

По его словам, власти намерены совершенствовать процедуру банкротства в России. речь, в частности, идет о законопроекте, который позволит подавать заявление о банкротстве через Госуслуги в электронной форме.